Η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) καλεί τις χώρες να εντείνουν την επιβολή κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για τα κρυπτονομίσματα, επικαλούμενη την αύξηση εγκλημάτων που σχετίζονται με stablecoins και τη χρήση ιδιόκτητων tokens από εγκληματικά δίκτυα για να αποφύγουν δεσμεύσεις περιουσιακών στοιχείων και κυρώσεις. Η προειδοποίηση του παγκόσμιου εποπτικού οργανισμού έρχεται καθώς οι κακόβουλοι δράστες προσαρμόζονται στην κανονιστική πίεση, μετατοπιζόμενοι από το Bitcoin σε πιο αδιαφανή ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
Γιατί η FATF κρούει τον κώδωνα του κινδύνου
Η τελευταία ώθηση της FATF αντανακλά μια αλλαγή στις εγκληματικές τακτικές. Ενώ παλαιότερα το έγκλημα με κρυπτονομίσματα συχνά αφορούσε το Bitcoin σε δημόσια blockchains, ο οργανισμός βλέπει πλέον τα stablecoins — περιουσιακά στοιχεία με σταθερή αξία όπως το USDT ή το USDC — ως το προτιμώμενο μέσο για τη μεταφορά παράνομων κεφαλαίων. Η σταθερότητά τους και η ευρεία υποστήριξη από ανταλλακτήρια τα καθιστούν ελκυστικά για ξέπλυμα χρήματος ή παράκαμψη κυρώσεων, ανέφερε η FATF στην επικαιροποιημένη καθοδήγησή της.
Stablecoins και αποφυγή κυρώσεων
Ο σχεδιασμός των stablecoins τα καθιστά ιδιαίτερα δύσκολο να δεσμευτούν σε σύγκριση με τους παραδοσιακούς τραπεζικούς λογαριασμούς. Εγκληματικά δίκτυα έχουν εκμεταλλευτεί αυτό το χαρακτηριστικό για να αποφύγουν δεσμεύσεις περιουσιακών στοιχείων που επιβάλλουν οι κυβερνήσεις, σημειώνει η FATF. Η αύξηση της εγκληματικότητας που σχετίζεται με stablecoins δεν είναι απλώς ένας θεωρητικός κίνδυνος — είναι μια τεκμηριωμένη τάση που, σύμφωνα με τον οργανισμό, απαιτεί ταχύτερη ρυθμιστική αντίδραση.
Ιδιόκτητα tokens: μια νέα τακτική αποφυγής
Πέρα από τα stablecoins, η FATF επισημαίνει ότι ορισμένες εγκληματικές ομάδες αναπτύσσουν τώρα τα δικά τους ιδιόκτητα tokens. Αυτά τα προσαρμοσμένα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία λειτουργούν εκτός μεγάλων ανταλλακτηρίων και είναι πιο δύσκολο να εντοπιστούν από τις αρχές. Η κίνηση αυτή υποδηλώνει ότι, καθώς οι κύριες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων ενισχύουν τη συμμόρφωση, οι κακόβουλοι δράστες χτίζουν τη δική τους υποδομή για να παραμείνουν απαρατήρητοι.
Τι ζητά η FATF
Ο οργανισμός καλεί τα 40 κράτη-μέλη του να επιταχύνουν την εφαρμογή του Travel Rule και άλλων προτύπων AML για εικονικά περιουσιακά στοιχεία. Πολλές δικαιοδοσίες έχουν καθυστερήσει την υιοθέτηση των κανόνων, οι οποίοι απαιτούν από τα ανταλλακτήρια να ανταλλάσσουν πληροφορίες πελατών για συναλλαγές άνω ενός συγκεκριμένου ορίου. Η τελευταία δήλωση της FATF δεν θέτει νέα προθεσμία, αλλά προειδοποιεί ότι το παράθυρο για δράση στενεύει, καθώς η εγκληματική καινοτομία ξεπερνά τη ρύθμιση.
Το ερώτημα τώρα είναι αν οι εθνικές ρυθμιστικές αρχές θα κινηθούν αρκετά γρήγορα για να κλείσουν τα κενά που έχει εντοπίσει η FATF — ή αν το επόμενο κύμα εγκληματικότητας με κρυπτονομίσματα θα είναι ακόμα πιο δύσκολο να εντοπιστεί.
