AI防御层内部
币安已部署了超过24项AI安全举措和100多个机器学习模型来打击欺诈。AI现在驱动着该交易所近60%的欺诈控制措施。这些工具并非单一功能。它们包括能够识别虚假支付截图的计算机视觉系统，以及能够标记可疑对话模式的实时语言分析。同样的AI还用于筛选验证请求，以识别深度伪造和合成身份——这对加密平台来说是一个日益严重的问题。
银行卡欺诈率大幅下降
数据展示了实际效果。币安表示，其AI工具已将银行卡欺诈率比行业平均水平降低了60%到70%。对于任何试图保持支付通道清洁的交易所来说，这都是一个重大成就。但更广泛的图景令人警醒。FBI报告称，2025年美国人因加密货币诈骗损失了110亿美元，其中冒充政府官员和加密公司的人员造成了大部分损失。
诈骗机器的运营成本越来越低
币安还指出，运行加密货币欺诈攻击的成本——包括深度伪造、网络钓鱼机器人、语音克隆、虚假平台——已大幅下降。这意味着较小的不良行为者现在能够负担曾经属于有组织团伙的工具。作为回应，币安已将36,000个恶意地址列入黑名单，作为其AI驱动的监控列表的一部分。该交易所表示，其系统仅在2026年第一季度就拦截了近2300万次诈骗尝试。
图景中缺失的部分
币安没有按欺诈类型细分
