A Fold bejelentette, hogy 150 millió dolláros hitelkeretet szerzett Bitcoin jutalomkártya programjának skálázásához. A finanszírozás lehetővé teszi a kriptopénzügyi cég számára, hogy tovább bővítse fő termékét – egy olyan kártyát, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy a hagyományos pontok vagy dollárok helyett bitcoinban kapják a visszatérítést.
Mit jelent a hitelkeret a Fold számára
A hitelkeret lényegében egy nagy kölcsön, amelyet a Fold igénybe vehet, miközben bővíti jutalomprogramját. Ahelyett, hogy saját készpénztartalékait használná a bitcoin jutalmak kifizetésére, a Fold ezt a keretet hívhatja le a költségek fedezésére, amíg az interchange bevételek és más jövedelmek be nem érkeznek. Ez a struktúra lehetővé teszi a vállalat számára, hogy magasabb jutalmi rátákat kínáljon és több ügyfelet szerezzen anélkül, hogy megterhelné a mérlegét.
A Bitcoin jutalomkártyák még mindig a fizetési világ egy kis szegmensét képviselik, de lendületet kaptak, ahogy a kripto egyre mainstreammé válik. A Fold az egyik hosszabb ideje jelen lévő szereplő ezen a területen, és egy 150 millió dolláros hitelkeret azt jelzi, hogy a hitelezők valódi gazdasági potenciált látnak a modellben. Ez nem csupán egy trükk – elég tranzakciós volumen és ismétlődő használat van ahhoz, hogy indokolja egy ilyen méretű keretet.
A Fold növekedési pályája
A cég nem árulta el pontosan, hogyan használja fel az összeget, de a kitűzött cél a kártyaprogram skálázása. Ez valószínűleg nagyobb csatlakozási bónuszokat, szélesebb körű elérhetőséget, és esetleg új piacokra vagy partnerségekbe való betörést jelent. A Fold fokozatosan bővítette termékkínálatát – korábban idén támogatást adott a Lightning Network kifizetésekhez –, és ez a hitelkeret lehetőséget ad a gyorsabb előrelépésre.
Mi következik? A Fold a hitelkeretet tervezi felhasználni jutalomkártyája következő fázisának finanszírozására. A finanszírozással együtt nem jelentettek be konkrét indulási dátumokat vagy új funkciókat, de a cég közölte, hogy frissítéseket fog adni a program fejlődésével.
