Norweski obywatel Owe Martin Andresen został oskarżony o pranie 2 milionów dolarów w kryptowalutach poprzez zamianę ich na sztabki złota. Sprawa, wniesiona w tym tygodniu, jest najnowszym przykładem tego, jak władze nasilają walkę z wykorzystywaniem aktywów cyfrowych do zakupu namacalnych towarów – oraz ryzyka prawnego, na jakie obecnie narażeni są dealerzy złota OTC.
Zarzuty
Andresen został oskarżony o pranie pieniędzy po tym, jak śledczy prześledzili serię transakcji, które przesuwały kryptowaluty przez kilka portfeli, zanim zostały użyte do zakupu fizycznego złota. Domniemany schemat trwał kilka miesięcy i obejmował wiele zakupów u różnych dealerów. Prokuratorzy twierdzą, że łączna kwota pranych pieniędzy w momencie konwersji wyniosła około 2 milionów dolarów.
Szczegóły aktu oskarżenia są częściowo utajnione, ale dokumenty sądowe opisują typowy schemat warstwowania: kryptowaluty były szybko przesyłane między giełdami a prywatnymi portfelami, a następnie wymieniane na sztabki złota u dealerów OTC, którzy nie zadawali standardowych pytań. Złoto było następnie prawdopodobnie odsprzedawane na legalnym rynku – klasyczna struktura umieszczenie-warstwowanie-integracja, tyle że z nowoczesnym akcentem.
Dlaczego dealerzy złota nagle znaleźli się na celowniku
Ta sprawa nie wydarzyła się w próżni. Od około dwóch lat regulatorzy na całym świecie zaostrzają przepisy dotyczące konwersji kryptowalut na aktywa fizyczne. Financial Action Task Force wydał pod koniec 2025 roku zaktualizowane wytyczne, które wyraźnie włączyły dealerów metali szlachetnych do listy podmiotów zobowiązanych na mocy przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Kilka krajów uchwaliło od tego czasu przepisy wymagające od nich weryfikacji źródła środków przy akceptowaniu kryptowalut.
Dla dealerów złota OTC ryzyko jest obecnie egzystencjalne. Dealer, który przyjął kryptowaluty Andresena bez należytej staranności, może sam stanąć w obliczu śledztwa. Zarzuty sygnalizują, że prokuratorzy są gotowi podążać za łańcuchem aż do skarbca.
Metoda ma znaczenie
To, co wyróżnia tę sprawę, to wybór aktywa. Złoto od dawna jest ulubionym narzędziem prania pieniędzy, ponieważ jest gęste, przenośne i łatwe do przetopienia i odlania. Połączenie go z kryptowalutą dodaje szybkości i pseudonimowości – ale tworzy też cyfrowy ślad, który śledczy mogą podążać, jeśli wiedzą, gdzie szukać. W przypadku Andresena analiza blockchain powiązała adresy portfeli z jego tożsamością za pomocą danych KYC z giełd i logów IP.
Sama konwersja nie była natychmiastowa. Wymagała spotkań twarzą w twarz lub przynajmniej dealera gotowego przyjąć kryptowaluty bez papierowego śladu. Ten ludzki element sprawił, że sprawa pękła: jeden z dealerów rzekomo prowadził rejestry, a później współpracował z władzami.
Co dalej
Oczekuje się, że Andresen stanie przed sądem jeszcze w tym miesiącu. W przypadku skazania grozi mu kara do 20 lat pozbawienia wolności. Jednak szersze reperkusje już odczuwane są na rynku złota OTC. Dealerzy zastanawiają się, jak obsługiwać płatności kryptowalutowe. Niektórzy całkowicie zaprzestali przyjmowania aktywów cyfrowych. Inni wymagają pełnej identyfikacji i deklaracji źródła środków.
Sprawa rzuca również światło na rolę Norwegii w egzekwowaniu przepisów dotyczących kryptowalut. Andresen jest obywatelem Norwegii, a w śledztwie współpracowały władze amerykańskie i norweskie. Czy Oslo wniesie własne zarzuty, pozostaje otwartym pytaniem.
