BitGo, регулируемый OCC трастовый банк для цифровых активов и дочерняя компания, зарегистрированная на NYSE (тикер: BTGO), на этой неделе запустила Lightning Earn — продукт, предназначенный для институциональных инвесторов, позволяющий развертывать биткоины в качестве ликвидности в сети Lightning и получать комиссии за маршрутизацию, номинированные исключительно в биткоинах. Продукт интегрирован с платформой Rails от Amboss Technologies — инструментом инфраструктуры Lightning, который управляет маршрутизацией платежей и арендой ликвидности. BitGo также подтвердила свои намерения делом, выделив часть своей корпоративной казны в биткоинах на Amboss Rails в знак уверенности.
Как работает Lightning Earn
Участники Lightning Earn получают доходность, предоставляя ликвидность сети Lightning. Комиссии выплачиваются исключительно в биткоинах — никаких токенов, синтетических продуктов доходности или сторонних оберток. Продукт Rails от Amboss отвечает за механизмы маршрутизации и аренды ликвидности, а BitGo обеспечивает уровень кастодиального хранения и расчетов. Для институционального инвестора процесс очень похож на использование существующих услуг кошелька и торговли BitGo, но теперь с дополнительным механизмом доходности, связанным с платежными каналами Lightning.
Институциональная безопасность и соответствие требованиям
BitGo уже является трастовым банком под надзором OCC, что означает регулярные проверки и необходимость соблюдения определенных стандартов капитала и операционной деятельности. Lightning Earn наследует эту инфраструктуру — те же средства контроля безопасности, операционные процессы и управление, которые BitGo использует для своих продуктов кастодиального хранения и прайм-брокериджа. Для инвесторов, заботящихся о соответствии требованиям, это большое преимущество: им не нужно создавать новые политики или проверять отдельного поставщика.
Обязательства BitGo из собственной казны
Чтобы доказать работоспособность продукта, BitGo перевела часть своих собственных биткоинов на Amboss Rails. Размер этого ассигнования не раскрывается, но жест ясен: компания готова принять тот же риск, который она просит принять своих клиентов. На рынке, где институциональное внедрение Lightning замедлилось отчасти из-за опасений по поводу контрагентов, этот сигнал имеет значение.
Значение для отрасли
Генеральный директор Amboss Джесси Шрадер назвал партнерство поворотным моментом для институционального участия в сети Lightning. Lightning долгое время была вотчиной энтузиастов и мелких торговцев; поддержка BitGo дает ей оболочку соответствия требованиям, с которой могут работать пенсионные фонды и фонды целевого капитала. Теперь вопрос в том, последуют ли другие кастодианы — Coinbase, Gemini, цифровое подразделение Fidelity — с аналогичными продуктами, или же преимущество первопроходца BitGo сохранится.
