BitGo, ngân hàng tín thác tài sản kỹ thuật số được OCC quản lý và là công ty con niêm yết trên NYSE (mã: BTGO), tuần này đã ra mắt Lightning Earn — một sản phẩm được thiết kế để các tổ chức triển khai Bitcoin làm thanh khoản trên Mạng Lightning và kiếm phí định tuyến hoàn toàn bằng Bitcoin. Sản phẩm này tích hợp với nền tảng Rails của Amboss Technologies, một công cụ hạ tầng Lightning quản lý thanh toán định tuyến và cho thuê thanh khoản. BitGo cũng đã đặt tiền của mình vào đúng chỗ, phân bổ một phần ngân quỹ Bitcoin doanh nghiệp của mình vào Amboss Rails như một minh chứng cho sự tin tưởng.
Cách Lightning Earn hoạt động
Người tham gia Lightning Earn kiếm lợi suất bằng cách cung cấp thanh khoản cho Mạng Lightning. Phí hoàn toàn bằng Bitcoin — không token, không sản phẩm lợi suất tổng hợp, không bọc bên thứ ba. Sản phẩm Rails của Amboss xử lý cơ chế định tuyến và cho thuê thanh khoản, trong khi BitGo cung cấp lớp lưu ký và thanh toán. Đối với một tổ chức, quy trình này trông giống như sử dụng dịch vụ ví và giao dịch hiện có của BitGo, nhưng giờ đây có thêm một công cụ lợi suất gắn với các kênh thanh toán của Lightning.
Bảo mật và tuân thủ thể chế
BitGo đã là ngân hàng tín thác dưới OCC, nghĩa là phải chịu các cuộc kiểm tra định kỳ và duy trì các tiêu chuẩn vốn và hoạt động nhất định. Lightning Earn kế thừa hạ tầng đó — các kiểm soát bảo mật, quy trình vận hành và quản trị giống như BitGo sử dụng cho các sản phẩm lưu ký và môi giới chính. Đối với các nhà phân bổ vốn có ý thức tuân thủ, đó là một điều lớn: họ không cần xây dựng khung chính sách mới hay thẩm định một nhà cung cấp riêng biệt.
Cam kết ngân quỹ riêng của BitGo
Để chứng minh sản phẩm hoạt động, BitGo đã chuyển một phần nắm giữ Bitcoin của mình lên Amboss Rails. Quy mô phân bổ đó không được tiết lộ, nhưng cử chỉ rất rõ ràng: công ty sẵn sàng chấp nhận rủi ro tương tự mà họ yêu cầu khách hàng chấp nhận. Trong một thị trường mà việc áp dụng Lightning cho thể chế diễn ra chậm một phần do lo ngại về đối tác, tín hiệu đó có ý nghĩa.
Tầm quan trọng trong ngành
CEO của Amboss, Jesse Shrader, gọi quan hệ đối tác này là bước ngoặt cho sự tham gia của thể chế vào Mạng Lightning. Lightning từ lâu là lĩnh vực của những người đam mê và thương nhân nhỏ; sự hậu thuẫn của BitGo mang lại cho nó một lớp vỏ tuân thủ mà các quỹ hưu trí và quỹ tài trợ có thể làm việc cùng. Câu hỏi bây giờ là liệu các đơn vị lưu ký khác — Coinbase, Gemini, nhánh kỹ thuật số của Fidelity — có triển khai các sản phẩm tương tự hay không, hay lợi thế người đi đầu của BitGo sẽ kéo dài.
