Binance тихо змінила свої правила комплаєнсу, змушуючи міжнародні правоохоронні органи покладатися на повільні міжурядові угоди для отримання даних користувачів. Ця зміна ускладнює боротьбу поліції з криптовалютними злочинами, оскільки прямі запити більше не приймаються.
Що змінилося
Біржа змінила процедури комплаєнсу без публічного оголошення, що застало зненацька багатьох слідчих. Тепер для отримання даних про транзакції або облікові записи правоохоронці повинні використовувати формальні міжурядові договори, що може тривати місяцями.
Це уповільнює розслідування шахрайств, зломів та програм-вимагачів. Коли поліції потрібно швидко отримати записи транзакцій або дані акаунтів, очікування запиту за договором може дозволити злочинцям перемістити кошти або зникнути. Час для таких змін не найкращий: цього року зростає кількість криптовалютних злочинів, а правоохоронці й так насилу встигають за ними.
Загальна картина комплаєнсу
Binance стикалася з регуляторним контролем у багатьох юрисдикціях. Цей крок можна розглядати як відступ від співпраці, але компанія публічно не пояснила зміни. Деякі спостерігачі зазначають, що зміна може зменшити юридичні ризики Binance в окремих країнах, але також ризикує відштовхнути ті самі органи, які допомагають контролювати екосистему.
Що далі
Незрозуміло, чи підуть інші великі біржі за прикладом Binance. Правоохоронні органи, ймовірно, будуть наполягати на пришвидшенні міжурядових угод або укладенні нових двосторонніх договорів. Наразі слідчі мають лише повільніший інструмент — і злочинці можуть виграти від цього.
