Bitstamp автоматично відхилятиме криптовалютні депозити, що перевищують €1,000, зі сторонніх гаманців із власним зберіганням, починаючи з 18 серпня, згідно з повідомленням, яке поширюється серед користувачів. Правило стосується гаманців, які належать не власнику акаунта Bitstamp, але депозити з бірж або власних гаманців клієнта не постраждають.
Що охоплює правило
Обмеження застосовується до вхідних переказів із самокерованих адрес, де гаманець не контролюється власником акаунта Bitstamp. У повідомленні не вказується, які юридичні особи, юрисдикції або типи акаунтів постраждають, і Bitstamp публічно не підтвердив цю записку. Звіти користувачів не підтверджують точний час запуску.
Депозити з інших бірж або з власних гаманців клієнта проходять як і раніше. API біржі вже має механізми — перевірку статусу власності, Satoshi-тести та реєстрацію xpub — для розрізнення адрес, контрольованих клієнтом, від сторонніх.
Чому зараз
Цей крок узгоджується з Регламентом ЄС 2023/1113, який вимагає від постачальника послуг для криптоактивів, що отримує кошти, оцінювати власність або контроль над самостійною адресою, коли переказ перевищує €1,000. Регламент не зобов'язує автоматично відхиляти — він дозволяє підхід, заснований на ризику, включаючи запит додаткової інформації, виконання переказу, його відхилення, повернення або призупинення. Він також не забороняє самозберігання і не вимагає блокування кожного депозиту понад поріг.
Операційні контролі Bitstamp існували до повідомленого правила. Кінцеві точки відхилення, інструменти перевірки адрес і дані про ініціатора депозиту були додані в березні, травні та червні відповідно, що свідчить про те, що інфраструктура була побудована заздалегідь до дедлайну 18 серпня.
Що відбувається, коли депозит відхилено
Відхилення не означає автоматичного повернення. Клієнт повинен зв'язатися з підтримкою, щоб повернути депозит на адресу ініціаліатора. Bitstamp не опублікував деталі про час повернення, комісії або те, як активи оцінюються в момент повернення.
Наразі депозити з бірж залишаються без змін. Відкритим питанням є те, як Bitstamp оброблятиме крайові випадки — спільний гаманець зі змішаною власністю або клієнт, який не може довести контроль через інструменти API. Ці відповіді, ймовірно, з'являться лише після того, як перша партія відхилень потрапить у черги підтримки.
