Грецька поліція ліквідувала несанкціоновану криптовалютну піраміду, яка обдурила понад 10 000 інвесторів на суму близько $9 млн. За даними влади, операція обіцяла подвоїти гроші інвесторів за 50 днів за допомогою автоматизованої торгівлі на основі штучного інтелекту. Схема мала вигляд легітимності, щоб привабити жертв.
Як працювала схема
Пропозиція була простою: віддайте свої гроші, дозвольте торгівлі на основі ШІ зробити решту, і спостерігайте, як ваші інвестиції подвоюються менш ніж за два місяці. Це класична пропозиція, яка виглядає занадто добре, щоб бути правдою, але організатори прикрасили її мовою штучного інтелекту, що надало афері відтінок технологічної вишуканості. Схема була несанкціонованою, тобто вона діяла без ліцензій або нагляду, необхідних для фінансових послуг у Греції. Деталі про те, як підтримувалася пірамідальна структура — наприклад, чи виплачувалися раннім інвесторам гроші нових учасників — одразу не були доступні. Зрозуміло одне: операція зазнала краху, залишивши тисячі інвесторів без грошей.
Масштаб втрат
Понад 10 000 людей були втягнуті в схему, загальні втрати оцінюються приблизно в $9 млн. Це становить у середньому близько $900 на одного інвестора, хоча фактичний розподіл, ймовірно, нерівномірний — деякі могли вкласти набагато більше, ніж інші. Кількість жертв робить цю справу однією з найбільших криптошахрайств, що виявили в Греції. Це також підкреслює знайому закономірність: криптошахраї продовжують знаходити жертв, поєднуючи технічний жаргон із нереалістичними обіцянками прибутку.
Чому ШІ — це нова обгортка для старої схеми
Називати щось "торговим ботом на ШІ" не робить це законним. У цьому випадку це був просто маркетинговий гачок. Основна структура — пірамідальна схема — одна з найстаріших шахрайських моделей. Грецька влада не повідомила, чи компонент ШІ був справжнім, чи просто брендингом, але обіцянка автоматизованого прибутку є тривожним сигналом незалежно від цього. Регулятори по всій Європі попереджають про схеми, які використовують модні технологічні терміни, щоб надати credibility операціям типу Понці. Цей випадок точно відповідає цій схемі.
Що зараз робить грецька влада
Поліція ліквідувала операцію, але розслідування триває. Поки неясно, чи були здійснені арешти або чи були відшкодовані кошти. Для жертв нагальним питанням є те, чи повернуть вони хоч якісь свої гроші — а історія свідчить, що в пірамідальних схемах рівень відшкодування низький. Грецька влада не оприлюднила подальших деталей щодо наступних кроків, включаючи можливі звинувачення або судові провадження. Справа залишається під розслідуванням.
