Một tập đoàn các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đang làm việc để chuẩn hóa việc tuân thủ Quy tắc Du lịch vừa công bố đạt được bốn cột mốc mới. Sáng kiến có tên TRUST tập trung vào việc xây dựng một khung kỹ thuật thống nhất để chia sẻ dữ liệu khách hàng giữa các khu vực pháp lý — một yêu cầu do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra, vốn được xem là thách thức lớn đối với ngành công nghiệp tiền điện tử trong việc triển khai trên quy mô lớn.
Tại Sao Quy tắc Du lịch Lại Quan Trọng
Quy tắc Du lịch, một phần trong các khuyến nghị cập nhật của FATF, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải thu thập và truyền thông tin nhận dạng của các bên liên quan trong bất kỳ giao dịch nào vượt quá một ngưỡng nhất định. Trong nhiều năm, các công ty đã phải vật lộn với cách đáp ứng yêu cầu này mà không làm ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng hoặc làm chậm các giao dịch. Các quốc gia khác nhau bổ sung thêm các quy tắc địa phương, khiến việc tuân thủ xuyên biên giới càng trở nên phức tạp.
TRUST — viết tắt của Travel Rule Universal Solution Technology (Công nghệ Giải pháp Phổ quát Quy tắc Du lịch) — được thành lập để giải quyết tình trạng phân mảnh này. Nhóm tập hợp các sàn giao dịch, tổ chức lưu ký và các thực thể được quản lý khác để xây dựng một ngôn ngữ kỹ thuật chung cho việc trao đổi dữ liệu yêu cầu. Bốn cột mốc được công bố trong tuần này là bước tiến mới nhất trong nỗ lực đó.
Nội Dung Các Cột Mốc
Chi tiết cụ thể của các cột mốc không được công bố công khai, nhưng nhóm mô tả chúng là đại diện cho sự tiến bộ trong các lĩnh vực chính của quy trình tuân thủ. Các nguồn tin quen thuộc với sáng kiến cho biết các cột mốc giải quyết khả năng tương tác giữa các nền tảng tuân thủ khác nhau, bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu và khả năng xử lý giao dịch qua nhiều chế độ quản lý khác nhau.
Thông báo này cho thấy TRUST đang chuyển từ thiết kế lý thuyết sang các tiêu chuẩn thực tế, có thể kiểm tra được. Một số công ty thành viên đã thử nghiệm các giải pháp nội bộ, theo những người thân cận với dự án.
Những Bước Tiếp Theo
Với các cột mốc này, tập đoàn lên kế hoạch thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi hơn trong các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo trên toàn thế giới. Thách thức lớn tiếp theo là thuyết phục các cơ quan quản lý rằng một tiêu chuẩn do ngành xây dựng có thể đáp ứng các quy tắc quốc gia đa dạng — một cuộc đối thoại mới chỉ bắt đầu.
Nhóm không đặt ra mốc thời gian cho việc triển khai đầy đủ. Nhưng các cột mốc này mang lại cho cơ quan quản lý và người tham gia thị trường một thứ cụ thể để đánh giá, và riêng điều đó có thể thúc đẩy các nỗ lực tuân thủ đang được tiến hành rải rác.
