ألغت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) رخصة مؤسسة الدفع الرئيسية لشركة Bsquared يوم الأربعاء، مستشهدة بإخفاقات كبيرة في الامتثال تم اكتشافها أثناء تفتيش ميداني. وأفادت الهيئة بأن Bsquared كانت تعاني من ثغرات في إدارة المخاطر ومعالجة تضارب المصالح، وفشلت في اتباع قواعد الاستعانة بمصادر خارجية، وقدمت معلومات كاذبة أو مضللة. وقد ظل الترخيص ساريًا لمدة 16 شهرًا فقط قبل هذا الإجراء التنفيذي النادر.
ما كشفه التفتيش
حدد مفتشو الهيئة أوجه قصور في عدة مجالات أساسية. كانت إجراءات إدارة المخاطر غير كافية. لم تعالج الشركة تضارب المصالح بشكل صحيح. انتهكت ترتيبات الاستعانة بمصادر خارجية المعايير التنظيمية. والأخطر من ذلك، أن الشركة قدمت معلومات كاذبة أو مضللة إلى الهيئة — وهو اكتشاف يُرجح أنه عجّل بإلغاء الترخيص. لم تحدد الهيئة ما إذا كانت تلك المعلومات المضللة تتعلق بأحجام المعاملات، أو حالة الامتثال، أو بيانات تشغيلية أخرى.
ترخيص قصير وإلغاء نادر
احتفظت Bsquared برخصة مؤسسة الدفع الرئيسية لمدة 16 شهرًا فقط. وهي واحدة من 37 كيانًا مرخصًا من قبل الهيئة لتقديم خدمات رموز الدفع الرقمية في سنغافورة. عمليات إلغاء التراخيص نادرة في الدولة المدينة، التي وضعت نفسها كمركز رائد للعملات المشفرة. تحتفظ Coinbase و Ripple بمكاتب إقليمية هناك، ولدى Crypto.com مقرها العالمي في سنغافورة. تشير هذه الخطوة إلى أن الهيئة ستتحرك بحسم عندما تجد إخفاقات — خاصة عندما تعتقد أنه تم تضليلها.
عواقب فردية في الأفق
لم تنتهِ الهيئة بعد. قالت MAS إنها تراجع سلوك كبار المسؤولين في Bsquared، مما قد يؤدي إلى عقوبات منفصلة — حظر، أو غرامات، أو حتى إحالات جنائية. هذا المراجعة مستمرة، ولم تُعلن نتائجها بعد. بالنسبة للمدراء التنفيذيين في Bsquared، فإن الساعة تدق.
إنفاذ وسط دفع أوسع
إجراء يوم الأربعاء ليس حملة سنغافورة الوحيدة الأخيرة. في العام الماضي، رفضت الهيئة طلبًا من AmazingTech، مشغل Tokenize Xchange، وبدأت إدارة الشؤون التجارية تحقيقًا في تلك الشركة. في الوقت نفسه، سمحت الهيئة بالابتكار: أطلق بنك Singapore Gulf Bank هذا الأسبوع خدمة تتيح للعملاء المؤسسيين سك واسترداد العملات المستقرة مباشرة عبر بلوكتشين Solana. التباين متعمد — الهيئة تريد لاعبين متوافقين، وليس مخالفين للقواعد.
يواجه كبار المسؤولين في Bsquared الآن انتظارًا غير مؤكد. لم تحدد الهيئة جدولًا زمنيًا لإكمال مراجعتها، لكن الرسالة واضحة: التصريحات الكاذبة والضوابط الضعيفة لن تُتسامح معها.
