شراكة بين فرانكلين تمبلتون وسويفت لتقديم خدمات مصرفية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع إلى البلوك تشين

ملخص تنفيذي

تتعاون فرانكلين تمبلتون وسويفت لإحداث ثورة في المشهد المصرفي من خلال تمكين الخدمات المالية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وعلى السلسلة مباشرةً. تركز هذه الشراكة على ترميز صناديق سوق المال لتوفير سيولة مستمرة وتقليل التكاليف التشغيلية، بينما تقوم سويفت ببناء بنية تحتية لسد الفجوة بين مسارات الدفع التقليدية والأصول الرقمية مثل العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) والودائع المرمزة.

ماذا حدث

تركز فرانكلين تمبلتون على ترميز صناديق سوق المال، وهي فئة أصول تقدر قيمتها بحوالي 10 تريليونات دولار على مستوى العالم. تتكون هذه الصناديق من سندات الخزانة قصيرة الأجل وعقود إعادة الشراء. من خلال إصدار أسهم الصندوق على السلسلة وجعلها في متناول محافظ الحفظ الذاتي أو البورصات، تسعى فرانكلين تمبلتون إلى توفير سيولة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وتقليل النفقات التشغيلية مثل رسوم خدمة المساهمين، والتي يمكن أن تتراوح من خمس إلى 15 نقطة أساس.

تقوم سويفت، التي تربط أكثر من 11500 مؤسسة حول العالم، بتطوير طبقة تنسيق قائمة على البلوك تشين لتسهيل التشغيل البيني مع العملات الرقمية للبنوك المركزية والودائع المرمزة والأصول الرقمية المنظمة الأخرى. تهدف هذه المبادرة إلى إلغاء أوقات الانقطاع وتأخيرات العطلات، مما يتيح التوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. حاليًا، تصل 75% من مدفوعات سويفت إلى المستفيدين في غضون 10 دقائق.

في عام 2021، أطلقت فرانكلين تمبلتون أول صندوق استثمار مشترك مسجل في الولايات المتحدة في العالم باستخدام تقنية متكاملة مع البلوك تشين. تمت إعادة هيكلة صندوق الأصول الغربية المؤسسية لالتزامات الخزانة التابع للشركة لتلبية معايير الاحتياطي بموجب قانون GENIUS الأمريكي، وأضاف صندوق احتياطيات الخزانة فئة أسهم رقمية للسماح للوسطاء باستخدام مسارات البلوك تشين للتسوية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وإدارة الضمانات الرقمية.

لمحة عن بيانات السوق

مؤشرات صحة السوق

لماذا هذا مهم

للمتداولين

يحصل المتداولون على إمكانية الوصول إلى السيولة والتسوية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يتيح استراتيجيات تداول أكثر كفاءة وتوزيع رأس المال.

للمستثمرين

يستفيد المستثمرون من انخفاض التكاليف التشغيلية وزيادة الوصول إلى صناديق سوق المال، مما يعزز تنويع المحافظ وفرص العائد.

ما فات معظم وسائل الإعلام

يشير التعاون بين عملاق مالي تقليدي مثل فرانكلين تمبلتون وشبكة دفع عالمية مثل سويفت إلى خطوة مهمة نحو التبني السائد لتقنية البلوك تشين في مجال التمويل.

ماذا سيحدث بعد ذلك

نظرة قصيرة المدى

على المدى القصير، ترقبوا المزيد من الإعلانات المتعلقة بدمج صناديق فرانكلين تمبلتون المرمزة مع مسارات الدفع الخاصة بسويفت. راقبوا التطورات التنظيمية وتأثيرها على اعتماد الأصول الرقمية.

سيناريوهات طويلة المدى

السيناريو المتفائل: يؤدي التبني الأوسع للأصول المرمزة إلى زيادة الكفاءة والشفافية في الأسواق المالية. السيناريو المتشائم: تؤدي العقبات التنظيمية والمخاوف الأمنية إلى إبطاء التبني، مما يحد من إمكانات البلوك تشين في مجال التمويل.

موازاة تاريخية

تعكس هذه الخطوة الأيام الأولى للخدمات المصرفية عبر الإنترنت، حيث تبنت المؤسسات التقليدية تدريجيًا تقنيات جديدة لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.