Qué cubre la regla
El umbral es claro: cualquier transacción superior a $10,000 dirigida a una casa de cambio extranjera, corredor u otro proveedor en el extranjero recibe el tratamiento. También los pagos enviados directamente a una billetera de autocustodia, del tipo donde el usuario controla las claves privadas y no hay intermediario. La regla no afecta transferencias más pequeñas, y las transferencias nacionales no se mencionan en la medida.
Por qué la retención de 24 horas
La retención es un tiempo de espera, no un congelamiento. Por hasta un día, los fondos permanecen mientras las autoridades revisan la transacción. Si no parece haber nada malo, la transferencia se realiza. El objetivo es frenar el fraude: dar a los reguladores una ventana para detectar actividad sospechosa antes de que el dinero salga del país o desaparezca en una billetera difícil de rastrear.
Es un instrumento contundente, pero específico. El umbral de $10,000 significa que los usuarios comunes no lo sentirán. Está
