מה מכסה הכלל
הסף ברור: כל עסקה מעל 10,000 דולר המופנית לבורסה זרה, ברוקר או ספק אחר בחו"ל זוכה לטיפול. כך גם תשלומים הנשלחים ישירות לארנק בבעלות עצמית — הסוג שבו המשתמש שולט במפתחות הפרטיים ואין מעורבות של מתווך. הכלל אינו נוגע להעברות קטנות יותר, והעברות מקומיות אינן מוזכרות בצעד.
מדוע העיכוב של 24 שעות
העיכוב הוא פסק זמן, לא הקפאה. עד יום, הכספים יושבים בזמן שהרשויות בודקות את העסקה. אם שום דבר לא נראה חשוד, ההעברה מתבצעת. המטרה היא להאט הונאות — לתת לרגולטורים חלון
