ट्रैवल रूल क्यों मायने रखता है
यह नियम क्रिप्टो निगरानी में एक खाई को बंद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। पारंपरिक बैंक वायर के विपरीत, जो पहले से ही प्रेषक और प्राप्तकर्ता डेटा ले जाते हैं, कई क्रिप्टो लेन-देन अनाम या छद्मनामी रहे हैं। इसने उन्हें मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए आकर्षक बना दिया। VASP को पहचान संबंधी जानकारी पास करने के लिए मजबूर करके, नियामक वैध उपयोग को अवरुद्ध किए बिना संदिग्ध प्रवाह को ट्रैक करने की उम्मीद करते हैं।
ताइवान का दृष्टिकोण यूरोपीय संघ, जापान और सिंगापुर द्वारा उठाए गए कदमों को दर्शाता है। FATF 2019 से सदस्य देशों को इस नियम को अपनाने के लिए प्रेरित कर रहा है, लेकिन कार्यान्वयन असमान रहा है। संयुक्त राज्य अमेरिका जैसे कुछ देशों ने अभी तक सभी क्रिप्टो स्थानांतरणों के लिए इसे पूरी तरह से लागू नहीं किया है।
पहले घरेलू, फिर सीमा पार
अक्टूबर की समय-सीमा केवल ताइवान-आधारित VASP के बीच स्थानांतरण पर लागू होती है। इसका मतलब है कि एक ग्राहक जो एक स्थानीय एक्सचेंज से दूसरे में बिटकॉइन स्थानांतरित करता है, उसका डेटा स्वचालित रूप से साझा किया जाएगा। नियामक ने छोटे प्रदाताओं या विकेन्द्रीकृत प्लेटफार्मों के अनुपालन के बारे में कोई विवरण नहीं दिया। विदेशी स्थानांतरण के लिए, समय-सीमा 31 दिसंबर, 2027 है। यह विदेशी एक्सचेंजों और ताइवान के अपने प्लेटफार्मों को सीमा पार डेटा साझा करने के लिए आवश्यक तकनीकी बुनियादी ढांचे के निर्माण के लिए अधिक समय देता है।
सीमा पार अनुपालन अधिक जटिल है क्योंकि इसके लिए अंतर्राष्ट्रीय समन्वय की आवश्यकता होती है। विभिन्न देशों में अलग-अलग गोपनीयता कानून और तकनीकी मानक हैं। ताइवान को अन्य नियामकों के साथ डेटा-साझाकरण समझौतों पर बातचीत करनी होगी, और एक्सचेंजों को अतिरिक्त जानकारी संभालने के लिए अपने सॉफ्टवेयर को अपडेट करना होगा। 2027 का लक्ष्य बताता है कि सरकार एक कठोर स्विच के बजाय क्रमिक रोलआउट की उम्मीद करती है।
स्थानीय VASP पहले से ही तैयारी कर रहे हैं। कुछ ने ग्राहकों से अतिरिक्त पहचान दस्तावेज मांगना शुरू कर दिया है। नियम प्रभावी होने के बाद उपयोगकर्ताओं को लंबी सत्यापन प्रक्रिया या लेन-देन में देरी देखने को मिल सकती है। न
