台湾将于今年10月开始对国内虚拟资产服务提供商（VASP）之间的转账实施旅行规则，并计划在2027年底前分阶段扩展至海外平台。此举使该岛的加密货币监管与金融行动特别工作组（FATF）制定的全球反洗钱标准保持一致。
旅行规则要求VASP在转账超过一定门槛时，收集并共享客户信息——包括姓名、地址和交易详情。台湾金融监管机构公布了时间表，但未明确具体门槛或违规处罚。国内交易所和钱包提供商将首先实施该规则，这给了他们大约六个月的时间来调整系统。
旅行规则为何重要
该规则旨在填补加密货币监管的空白。与传统银行电汇（已包含发送方和接收方数据）不同，许多加密货币交易是匿名或假名的。这使得它们对洗钱和恐怖主义融资具有吸引力。通过强制VASP传递身份信息，监管机构希望在不阻碍合法使用的情况下追踪可疑资金流动。
台湾的做法与欧盟、日本和新加坡采取的步骤相似。FATF自2019年以来一直敦促成员管辖区采用该规则，但实施情况参差不齐。一些国家，如美国，尚未对所有加密货币转账全面执行该规则。
先国内，后跨境
10月的截止日期仅适用于台湾本地VASP之间的转账。这意味着客户将比特币从一家本地交易所转移到另一家时，其数据将自动共享。监管机构未说明较小的提供商或去中心化平台将如何合规。对于海外转账，截止日期为2027年12月31日。这为外国交易所和台湾自己的平台提供了更多时间来构建跨境共享数据所需的技术基础设施。
跨境合规更为棘手，因为它需要国际协调。不同国家有不同的隐私法律和技术标准。台湾需要与其他监管机构谈判数据共享协议，交易所也必须更新软件以处理额外信息。2027年的目标表明，政府预期逐步推进，而非硬性切换。
本地VASP已在准备。一些已开始要求客户提供额外的身份证明文件。规则生效后，用户可能会注意到验证流程变长或交易延迟。监管机构尚未表示是否会对逾期合规处以罚款，但行业观察人士预计，宽限期后执法力度将加强。
海外截止日期仍是更大的问题。如果没有全球数据共享标准，台湾的2027年目标可能会推迟。目前，10月的国内截止日期值得关注。
