Tajvani do të fillojë zbatimin e Rregullit të Udhëtimit për transfertat e brendshme të ofruesve të shërbimeve të aseteve virtuale (VASP) në tetor, me një zgjatje faza për platformat jashtë vendit deri në fund të vitit 2027. Kjo lëvizje i sjell rregulloret e kriptovalutave të ishullit në përputhje me standardet globale kundër pastrimit të parave të përcaktuara nga Task Forca e Veprimit Financiar (FATF).
Rregulli i Udhëtimit kërkon që VASP-të të mbledhin dhe ndajnë informacionin e klientëve — duke përfshirë emrat, adresat dhe detajet e transaksioneve — për transfertat mbi një prag të caktuar. Rregullatori financiar i Tajvanit njoftoi afatin kohor pa specifikuar pragun e saktë ose dënimet për mosrespektim. Shkëmbimet vendase dhe ofruesit e portofolave do të duhet ta zbatojnë rregullin së pari, duke u dhënë atyre rreth gjashtë muaj për të përshtatur sistemet e tyre.
Pse Rregulli i Udhëtimit është i rëndësishëm
Rregulli është krijuar për të mbyllur një boshllëk në mbikëqyrjen e kriptovalutave. Ndryshe nga transfertat tradicionale bankare, të cilat tashmë përmbajnë të dhëna të dërguesit dhe marrësit, shumë transaksione me kriptovaluta kanë qenë anonime ose pseudo-anonime. Kjo i bëri ato tërheqëse për pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit. Duke detyruar VASP-të të përcjellin informacionin identifikues, rregullatorët shpresojnë të gjurmojnë flukset e dyshimta pa bllokuar përdorimin legjitim.
Qasja e Tajvanit pasqyron hapat e ndërmarrë nga Bashkimi Evropian, Japonia dhe Singapori. FATF ka shtyrë juridiksionet anëtare të miratojnë rregullin që nga viti 2019, por zbatimi ka qenë i pabarabartë. Disa vende, si Shtetet e Bashkuara, ende nuk e kanë zbatuar plotësisht për të gjitha transfertat e kriptovalutave.
Fillimisht brenda vendit, pastaj ndërkufitare
Afati i tetorit vlen vetëm për transfertat midis VASP-ve me bazë në Tajvan. Kjo do të thotë që një klient që lëviz bitcoin nga një shkëmbim lokal në një tjetër do të ketë të dhënat e tij të ndara automatikisht. Rregullatori nuk dha detaje se si ofruesit më të vegjël — ose platformat e decentralizuara — do të pajtohen. Për transfertat jashtë vendit, afati është 31 dhjetor 2027. Kjo u jep shkëmbimeve të huaja dhe platformave të Tajvanit më shumë kohë për të ndërtuar infrastrukturën teknike të nevojshme për të ndarë të dhëna përtej kufijve.
Pajtueshmëria ndërkufitare është më e ndërlikuar sepse kërkon koordinim ndërkombëtar. Vende të ndryshme kanë ligje të ndryshme të privatësisë dhe standarde teknike. Tajvani do të duhet të negociojë marrëveshje për ndarjen e të dhënave me rregullatorë të tjerë, dhe shkëmbimet do të duhet të përditësojnë softuerin e tyre për të trajtuar informacionin shtesë. Objektivi i vitit 2027 sugjeron që qeveria pret një zbatim gradual, jo një ndërprerje të menjëhershme.
VASP-të lokale tashmë po përgatiten. Disa kanë filluar të kërkojnë dokumente shtesë identifikimi nga klientët. Përdoruesit mund të vërejnë procese më të gjata verifikimi ose vonesa në transaksione pasi rregulli të hyjë në fuqi. Rregullatori nuk ka thënë nëse do të vendosë gjoba për mospërputhje, por vëzhguesit e industrisë presin që zbatimi të intensifikohet pas një periudhe hiri.
Afati jashtë vendit mbetet pyetja më e madhe. Pa një standard global për ndarjen e të dhënave, objektivi i Tajvanit për vitin 2027 mund të vonohet. Tani për tani, afati i tetorit për transfertat e brendshme është ai që duhet ndjekur.
