ইউরোপীয় অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং অথরিটির (এএমএলএ) চেয়ার বুধবার সতর্ক করেছেন যে, মার্কেটস ইন ক্রিপ্টো-অ্যাসেটস (এমআইসিএ) রেগুলেশন কার্যকর হওয়ার পরবর্তী ট্রানজিশন পিরিয়ডে ক্রিপ্টো ফার্মগুলি বর্ধিত অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) ঝুঁকির সম্মুখীন হচ্ছে। ২০২৬ সালের ১৫ জুলাই জারি করা এই বিবৃতিটি শিল্প যখন জাতীয় শাসনব্যবস্থা থেকে একটি সমন্বিত ইইউ কাঠামোতে স্থানান্তরিত হচ্ছে, সেই সময়ে নতুন প্রয়োজনীয়তার সাথে খাপ খাইয়ে নেওয়ার চ্যালেঞ্জগুলিকে গুরুত্ব দিয়েছে।
এএমএলএ চেয়ার কী বলেছেন
ব্রাসেলসে বক্তব্য রাখতে গিয়ে এএমএলএ চেয়ার বলেছেন, পোস্ট-এমআইসিএ ট্রানজিশন পিরিয়ড এমন একটি সময় তৈরি করে যেখানে কিছু ক্রিপ্টো ফার্ম তাদের এএমএল বাধ্যবাধকতা পূরণে ঘাটতি দেখাতে পারে। নিয়ন্ত্রক নতুন নিয়মের অধীনে কোম্পানিগুলি কীভাবে গ্রাহক যথাযথ পরিশ্রম, লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং বাস্তবায়ন করছে, তাতে ফাঁকফোকর রয়েছে বলে উল্লেখ করেছেন। চেয়ার জাতীয় যোগ্য কর্তৃপক্ষকে তদারকি বাড়ানোর আহ্বান জানিয়েছেন এবং ক্রিপ্টো ফার্মগুলিকে এই পরিবর্তনকালকে একটি গ্রেস পিরিয়ড নয়, বরং অগ্রাধিকার হিসেবে বিবেচনা করার জন্য অনুরোধ করেছেন।
কেন এই ট্রানজিশন গুরুত্বপূর্ণ
ইইউ-এর যুগান্তকারী ক্রিপ্টো রেগুলেশন এমআইসিএ এই বছরের শুরুর দিকে বেশিরভাগ ক্রিপ্টো-অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের জন্য প্রযোজ্য হতে শুরু করেছে। কিন্তু খণ্ডিত জাতীয় আইন থেকে একটি একক নিয়মপুস্তকে স্থানান্তর এক রাতেই ঘটে না। অনেক ফার্ম এখনও তাদের কমপ্লায়েন্স সিস্টেম স্থানান্তর করছে, এবং এএমএলএ চেয়ারের সতর্কতা ইঙ্গিত দেয় যে কিছু ফার্ম খুব ধীরে ধীরে এগোচ্ছে। কর্তৃপক্ষ বিশেষ করে ছোট খেলোয়াড়দের নিয়ে উদ্বিগ্ন, যাদের সময়মতো তাদের এএমএল নিয়ন্ত্রণ পুনর্গঠনের জন্য সম্পদের অভাব থাকতে পারে।
ফার্মগুলির এখন কী করা দরকার
এএমএলএ চেয়ার জোর দিয়ে বলেছেন যে ক্রিপ্টো ফার্মগুলিকে এই ট্রানজিশনকে একটি অপেক্ষার সময় নয়, বরং একটি সক্রিয় কমপ্লায়েন্স ব্যায়াম হিসেবে বিবেচনা করতে হবে। এর অর্থ হল ঝুঁকি মূল্যায়ন আপডেট করা, নতুন থ্রেশহোল্ডের উপর কর্মীদের প্রশিক্ষণ দেওয়া এবং আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটগুলিতে রিপোর্টিং লাইন সম্পূর্ণরূপে কার্যকর রয়েছে তা নিশ্চিত করা। নিয়ন্ত্রক ফার্মগুলিকে আরও স্মরণ করিয়ে দিয়েছেন যে এএমএলএ এই বছরের শেষের দিকে নির্দিষ্ট উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ সত্তাগুলির নিজস্ব সরাসরি তত্ত্বাবধান শুরু করবে, যার অর্থ প্রস্তুত হওয়ার সময়সীমা শেষ হয়ে আসছে।
এরপর কী হবে
এএমএলএ আগামী সপ্তাহগুলিতে ক্রিপ্টো ফার্মগুলির জন্য বিস্তারিত নির্দেশিকা প্রকাশ করবে বলে আশা করা হচ্ছে, যা ট্রানজিশনের সময় এটি কীভাবে কমপ্লায়েন্স মূল্যায়ন করবে তা স্পষ্ট করবে। চেয়ারের সতর্কতা সুর নির্ধারণ করে: কর্তৃপক্ষ নজর রাখছে, এবং এটি আশা করে যে শিল্প এএমএল বাধ্যবাধকতাকে একটি ভিত্তি হিসেবে বিবেচনা করবে, একটি চিন্তার বিষয় হিসেবে নয়। যেসব ফার্ম এখনও প্রি-এমআইসিএ সেটআপের উপর নির্ভর করছে, তাদের জন্য সময় ফুরিয়ে আসছে।
