Euroopan rahanpesun torjuntaviranomaisen (AMLA) puheenjohtaja varoitti keskiviikkona, että kryptoyritykset kohtaavat kohonneita rahanpesun torjunnan riskejä siirtymäkauden aikana sen jälkeen, kun kryptovarojen markkinat -asetus (MiCA) tuli voimaan. Lausunto, joka annettiin 15. heinäkuuta 2026, korostaa haasteita, joita uusiin vaatimuksiin sopeutuminen aiheuttaa, kun ala siirtyy kansallisista järjestelmistä yhtenäiseen EU-kehykseen.
Mitä AMLA:n puheenjohtaja sanoi
Puhuessaan Brysselissä AMLA:n puheenjohtaja sanoi, että MiCA:n jälkeinen siirtymäkausi luo ikkunan, jossa jotkut kryptoyritykset saattavat laiminlyödä rahanpesun torjuntaa koskevia velvoitteitaan. Sääntelyviranomainen viittasi puutteisiin siinä, miten yritykset toteuttavat asiakkaan tuntemista, tapahtumien seurantaa ja epäilyttävien toimien ilmoittamista uusien sääntöjen mukaisesti. Puheenjohtaja kehotti kansallisia toimivaltaisia viranomaisia tehostamaan valvontaa ja vaati kryptoyrityksiä käsittelemään siirtymää prioriteettina, ei armonaikana.
Miksi siirtymä on tärkeä
MiCA, EU:n merkittävä kryptosääntely, tuli sovellettavaksi useimpiin kryptovarojen palveluntarjoajiin aiemmin tänä vuonna. Mutta siirtyminen hajanaisista kansallisista laeista yhtenäiseen sääntökirjaan ei tapahdu yhdessä yössä. Monet yritykset ovat edelleen siirtämässä vaatimustenmukaisuusjärjestelmiään, ja AMLA:n puheenjohtajan varoitus viittaa siihen, että jotkut etenevät liian hitaasti. Viranomainen on erityisen huolissaan pienemmistä toimijoista, joilla ei ehkä ole resursseja uudistaa rahanpesun torjunnan valvontatoimiaan ajoissa.
Mitä yritysten on tehtävä nyt
AMLA:n puheenjohtaja korosti, että kryptoyritysten on käsiteltävä siirtymää elävänä vaatimustenmukaisuusharjoituksena, ei odotusaikana. Tämä tarkoittaa riskien arviointien päivittämistä, henkilöstön kouluttamista uusista kynnysarvoista ja sen varmistamista, että raportointiyhteydet rahoitustiedusteluyksiköihin ovat täysin toimintakunnossa. Sääntelyviranomainen muistutti myös yrityksiä, että AMLA aloittaa oman suoran valvontansa tietyistä korkean riskin yhteisöistä myöhemmin tänä vuonna, mikä tarkoittaa, että valmistautumisaika on loppumassa.
Mitä seuraavaksi
AMLA:n odotetaan julkaisevan yksityiskohtaisia ohjeita kryptoyrityksille lähiviikkoina, selventäen, miten se arvioi vaatimustenmukaisuutta siirtymän aikana. Puheenjohtajan varoitus asettaa sävyn: viranomainen tarkkailee, ja se odottaa alan kohtelevan rahanpesun torjunnan velvoitteita perustasona, ei jälkikäteen ajateltuna asiana. Yrityksille, jotka edelleen luottavat ennen MiCA:ta käytössä olleisiin järjestelyihin, kello tikittää.
