Chủ tịch Cơ quan Chống rửa tiền châu Âu (AMLA) hôm thứ Tư đã cảnh báo rằng các công ty tiền điện tử đang phải đối mặt với rủi ro chống rửa tiền gia tăng trong giai đoạn chuyển tiếp sau khi Quy định về Thị trường Tài sản Mã hóa (MiCA) có hiệu lực. Tuyên bố được đưa ra vào ngày 15 tháng 7 năm 2026, nhấn mạnh những thách thức trong việc thích ứng với các yêu cầu mới khi ngành công nghiệp chuyển từ các chế độ quốc gia sang một khuôn khổ thống nhất của EU.
Chủ tịch AMLA đã nói gì
Phát biểu tại Brussels, chủ tịch AMLA cho biết giai đoạn chuyển tiếp sau MiCA tạo ra một khoảng thời gian mà một số công ty tiền điện tử có thể không đáp ứng đầy đủ nghĩa vụ AML của họ. Cơ quan quản lý đã chỉ ra những lỗ hổng trong cách các công ty thực hiện thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ theo các quy tắc mới. Chủ tịch đã kêu gọi các cơ quan có thẩm quyền quốc gia tăng cường giám sát và yêu cầu các công ty tiền điện tử coi việc chuyển đổi là một ưu tiên, không phải là thời gian ân hạn.
Tại sao giai đoạn chuyển tiếp lại quan trọng
MiCA, quy định về tiền điện tử mang tính bước ngoặt của EU, đã bắt đầu áp dụng cho hầu hết các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa từ đầu năm nay. Nhưng việc chuyển từ các luật quốc gia chắp vá sang một bộ quy tắc thống nhất không diễn ra trong một sớm một chiều. Nhiều công ty vẫn đang di dời hệ thống tuân thủ của họ, và cảnh báo của chủ tịch AMLA cho thấy một số công ty đang tiến hành quá chậm. Cơ quan này đặc biệt lo ngại về các công ty nhỏ hơn có thể thiếu nguồn lực để đại tu các biện pháp kiểm soát AML kịp thời.
Các công ty cần làm gì ngay bây giờ
Chủ tịch AMLA nhấn mạnh rằng các công ty tiền điện tử phải coi giai đoạn chuyển tiếp như một bài tập tuân thủ thực tế, không phải là thời gian chờ đợi. Điều đó có nghĩa là cập nhật đánh giá rủi ro, đào tạo nhân viên về các ngưỡng mới và đảm bảo rằng các đường dây báo cáo đến các đơn vị tình báo tài chính hoạt động đầy đủ. Cơ quan quản lý cũng nhắc nhở các công ty rằng AMLA sẽ bắt đầu thực hiện giám sát trực tiếp đối với một số thực thể có rủi ro cao vào cuối năm nay, nghĩa là thời gian để chuẩn bị đang thu hẹp dần.
Điều gì tiếp theo
AMLA dự kiến sẽ công bố hướng dẫn chi tiết cho các công ty tiền điện tử trong những tuần tới, làm rõ cách cơ quan này sẽ đánh giá việc tuân thủ trong quá trình chuyển đổi. Cảnh báo của chủ tịch đã định hình tông điệu: cơ quan này đang theo dõi và mong đợi ngành công nghiệp coi nghĩa vụ AML là nền tảng, không phải là điều suy nghĩ sau. Đối với các công ty vẫn dựa vào các thiết lập trước MiCA, thời gian đang cạn dần.
