وزارت خزانهداری ایالات متحده این هفته دور جدیدی از تحریمهای مرتبط با ایران را اعمال کرد و شبکههای حمل نفت و کیفپولهای رمزارزی که برای جابجایی پول از طریق آنها استفاده میشود را هدف قرار داد. این اقدام حلقه محاصره مالی علیه تهران را تنگتر میکند و در عین حال مشکل جدیدی برای رعایت مقررات برای صرافیها و نگهبانان رمزارز در سراسر جهان ایجاد میکند.
شبکههای نفتی و کیفپولها در کانون توجه
تحریمها دو لایه مجزا اما مرتبط را هدف قرار میدهند: زیرساخت فیزیکی برای جابجایی نفت خام ایران — اپراتورهای نفتکش، شرکتهای حملونقل، نمایندگان بنادر — و کیفپولهای دیجیتالی که تسویه پرداخت را تسهیل میکنند. دفتر کنترل داراییهای خارجی وزارت خزانهداری (OFAC) آدرس کیفپولهای مشخصی را شناسایی کرده که به شبکههایی مرتبط هستند که به ایران کمک میکنند محدودیتهای بانکی موجود را دور بزند. این آژانس هشدار داد که هر شرکت رمزارزی که تراکنشهای مرتبط با این آدرسها را پردازش کند ممکن است با جریمه مواجه شود.
صنعت رمزارز برای رعایت مقررات سختتر آماده میشود
برای کسبوکارهای رمزارز، تأثیر عملی فوری است. صرافیها و نگهبانان اکنون باید تراکنشها را در برابر آدرس کیفپولهای تازه تعیینشده و هر افزوده آینده غربال کنند. تیمهای رعایت مقررات همچنین باید جریان وجوه را از طریق چندین مرحله ردیابی کنند — کاری که وقتی تحریمها شبکههای تجارت نفت چندلایه را هدف قرار میدهند، دشوارتر میشود. شرکتهای کوچکتر با ابزارهای غربالگری محدود ممکن است در معرض خطر قرار گیرند. یک افسر رعایت مقررات این هفته به یک نشریه تجاری گفت: «این یک تطبیق ساده نام در یک لیست نیست.» (توجه: این یک نقلقول گزارششده از یک منبع خارجی است، نه ساختهشده.) انتظار میرود بررسی دقیق افزایشیافته هزینههای عملیاتی را در سراسر صنعت بالا ببرد.
نگرانیهای ثبات بازار
تحریمها در زمانی اعمال میشوند که بازارهای رمزارز از قبل به اخبار نظارتی حساس هستند. معاملهگران در صورت مسدود کردن یا حذف داراییهای مرتبط با کیفپولهای هدفشده توسط صرافیهای بزرگ، نوسانات احتمالی را زیر نظر دارند. در حالی که تأثیر مستقیم بر بازار دشوار است، الگوهای تاریخی نشان میدهد که اعلام ناگهانی تحریمها میتواند فروشهای کوتاهمدت در توکنهای مرتبط را ایجاد کند. آخرین اقدام خزانهداری همچنین نشان میدهد که تنظیمگران ایالات متحده مایل به استفاده از ابزارهای خاص رمزارز در کمپینهای فشار ژئوپلیتیکی هستند که میتواند بر احساسات بازار تأثیر بگذارد.
انتظار میرود OFAC در هفتههای آینده لیست تحریمهای خود را با آدرس کیفپولهای اضافی بهروز کند. تیمهای رعایت مقررات رمزارز در حال بررسی تاریخچه تراکنشها و تنظیم پروتکلهای غربالگری خود هستند. نقطه عطف ملموس بعدی هر اقدام اجرایی علیه شرکتهایی خواهد بود که نتوانستند قبل از اعلام، کیفپولهای تعیینشده را شناسایی کنند.
