Nova York multou a exchange de criptomoedas Uphold em US$ 5 milhões esta semana por comercializar e vender o CredEarn, um produto cripto fraudulento que, segundo o estado, prometia retornos exorbitantes, mas causou perdas. A penalidade, anunciada pela procuradora-geral de Nova York, Letitia James, é a mais recente da repressão mais ampla de seu escritório contra práticas enganosas no setor de criptomoedas.
O que o CredEarn prometia — e o que os usuários receberam
O CredEarn foi apresentado como uma forma de os clientes ganharem juros sobre suas holdings de criptomoedas. A Uphold listou o produto e o promoveu para sua base de usuários. Mas, de acordo com o escritório da procuradora-geral, o CredEarn era uma farsa — não era respaldado por nenhum modelo de negócio legítimo, e os investidores que colocaram dinheiro nele acabaram perdendo-o. A multa de US$ 5 milhões cobre tanto a restituição aos usuários afetados quanto as penalidades pelo papel da exchange na promoção do produto.
Por que a Uphold é responsável
A Uphold não criou o CredEarn, mas o estado argumentou que a exchange atuou como uma guardiã — e falhou nesse dever. Ao listar e anunciar o produto, a Uphold lhe deu uma aparência de legitimidade. O escritório da procuradora-geral de Nova York disse que a exchange “lucrou com um esquema que enganou investidores”. A multa tem o objetivo de enviar uma mensagem: as plataformas de criptomoedas não podem simplesmente repassar produtos ruins e lavar as mãos das consequências.
Letitia James mantém a pressão
Esta não é a primeira ação de fiscalização de criptomoedas do escritório de James. Ela tem ido atrás de exchanges, promotores e plataformas de empréstimo que, segundo ela, enganam investidores. A penalidade de US$ 5 milhões contra a Uphold se encaixa em um padrão — o escritório da procuradora-geral está sinalizando que responsabilizará intermediários, não apenas os fraudadores no topo. Para a Uphold, o momento não é bom: a exchange vem tentando reconstruir a confiança após falhas anteriores de conformidade.
O que acontece a seguir para a Uphold
A Uphold concordou em pagar a multa e já parou de oferecer o CredEarn em Nova York. O acordo não exige que a exchange admita irregularidades, mas o impacto financeiro e a natureza pública da ação provavelmente levarão outras plataformas a examinar suas listagens com mais cuidado. O escritório da procuradora-geral de Nova York não disse se está investigando outros produtos — mas, dado o histórico, é provável que mais medidas de fiscalização venham.
