今週、ニューヨーク州は暗号資産取引所Upholdに対し、不正な暗号資産商品「CredEarn」を販売・促進したとして500万ドルの罰金を科した。州の発表によれば、CredEarnは法外なリターンを約束しながら、実際には損失をもたらしたという。この制裁は、ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームズ氏が発表したもので、同氏の事務所による暗号資産業界の欺瞞的慣行に対する広範な取り締まりの最新の事例となる。
CredEarnが約束したものと、ユーザーが得たもの
CredEarnは、顧客が暗号資産を預けて利息を得られる手段として売り込まれた。Upholdはこの商品を掲載し、自社のユーザー基盤に宣伝していた。しかし、司法長官事務所によれば、CredEarnは偽物であり、正当なビジネスモデルに裏付けられておらず、資金を投入した投資家は最終的にそれを失った。500万ドルの罰金には、影響を受けたユーザーへの返金と、Upholdが商品を販売促進した役割に対する制裁金の両方が含まれている。
なぜUpholdが責任を問われるのか
UpholdはCredEarnを自ら作成したわけではないが、州は同取引所がゲートキーパーとしての役割を果たし、その責務を怠ったと主張している。Upholdが商品を掲載・宣伝したことで、CredEarnに一見正当な印象を与えた。ニューヨーク州司法長官事務所は、同取引所が「投資家を欺く計画から利益を得た」と述べている。この罰金は、暗号資産プラットフォームが不良商品を流すだけで責任を免れることはできないというメッセージを送ることを意図している。
レティシア・ジェームズ氏、圧力を強める
ジェームズ氏の事務所による暗号資産関連の強制措置は今回が初めてではない。同氏は、投資家を誤解させているとされる取引所、プロモーター、貸付プラットフォームを継続的に追及してきた。500万ドルのUphold制裁は、そのパターンに合致する。司法長官事務所は、トップの詐欺師だけでなく、仲介業者にも責任を問う姿勢を示している。Upholdにとっては、タイミングが悪い。同取引所は以前のコンプライアンス上の失態を受けて信頼回復に努めてきたところだからだ。
Upholdの今後
Upholdは罰金の支払いに同意し、すでにニューヨーク州でのCredEarn提供を停止している。和解では、同取引所に不正行為の認めることは求められていないが、金銭的な打撃とこの措置の公的な性質は、他のプラットフォームに自社の掲載商品をより注意深く精査させることになるだろう。ニューヨーク州司法長官事務所は他の商品について調査中かどうか明らかにしていないが、これまでの実績を考慮すれば、さらなる強制措置が行われる可能性が高い。
