เอเจนต์เทรดดิ้ง AI ที่มีวินัยในปัจจุบันจะได้รับรางวัลเฉพาะเมื่อพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าเติบโตเท่านั้น ซึ่งแตกต่างจากโมเดลแบบดั้งเดิมที่จ่ายค่าตอบแทนตามปริมาณการซื้อขาย การเปลี่ยนแปลงนี้มุ่งตรงไปที่ปัญหาการซื้อขายบ่อยครั้งที่สร้างความเสียเปรียบให้นักลงทุนรายย่อยมานาน โครงสร้างแรงจูงใจใหม่นี้ทำให้ความสำเร็จของเอเจนต์สอดคล้องกับผลลัพธ์ที่แท้จริงของนักลงทุน แทนที่จะเป็นความถี่ในการทำธุรกรรม
รางวัลเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอ
ภายใต้โมเดลนี้ เอเจนต์อิสระจะได้รับค่าตอบแทนเฉพาะเมื่อมูลค่าพอร์ตโฟลิโอเพิ่มขึ้นเท่านั้น ไม่มีการจ่ายเงินสำหรับบัญชีที่ทรงตัวหรือลดลง สิ่งนี้สร้างความสัมพันธ์ที่ชัดเจน โดยเอเจนต์จะได้รับผลกำไรจากการเติบโตที่แท้จริงเท่านั้น ระบบทำงานผ่านสิ่งจูงใจที่ตั้งโปรแกรมได้ ซึ่งจะกระตุ้นรางวัลโดยอัตโนมัติตามผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอ
ทำไมการซื้อขายบ่อยครั้งถึงทำร้ายนักลงทุนรายย่อย
โมเดลเก่าของกระดานเทรดจ่ายเงินให้เอเจนต์ตามธุรกรรมโดยไม่คำนึงถึงผลลัพธ์ ซึ่งส่งเสริมการซื้อขายที่ไม่จำเป็นและทำให้บัญชีขนาดเล็กหมดไป ลูกค้ารายย่อยต้องรับภาระต้นทุนแฝงผ่านสลิปเปจและค่าธรรมเนียม ในขณะที่เอเจนต์ได้รับค่าตอบแทนจากทุกธุรกรรม แนวทางใหม่นี้ขจัดความขัดแย้งดังกล่าวด้วยการทำให้รายได้ของเอเจนต์ขึ้นอยู่กับสุขภาพของพอร์ตโฟลิโอแทนที่จะเป็นปริมาณการซื้อขาย
การออกแบบสภาวะตลาดที่เท่าเทียมมากขึ้น
โมเดลนี้มุ่งเป้าไปที่แรงจูงใจที่ไม่สอดคล้องซึ่งสร้างความได้เปรียบที่ไม่เป็นธรรมให้กับสถาบัน นักลงทุนรายย่อยในตอนนี้ทำงานร่วมกับเอเจนต์ที่มีรายได้เพิ่มขึ้นและลดลงตามมูลค่าบัญชีของตนเอง ซึ่งน่าจะลดการซื้อขายที่สิ้นเปลืองและมุ่งเน้นความพยายามในสิ่งที่สำคัญที่สุด นั่นคือการเติบโตของสินทรัพย์ที่ถือครองจริง การเปลี่ยนแปลงนี้ตอบสนองโดยตรงต่อข้อร้องเรียนเกี่ยวกับระบบดั้งเดิมที่ให้ความสำคัญกับจำนวนธุรกรรมมากกว่าผลตอบแทนจากการลงทุน
ระบบทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติ
เอเจนต์ทำงานอย่างอิสระภายใต้กรอบสิ่งจูงใจที่ตั้งโปรแกรมได้ โดยไม่มีโบนัสตามดุลยพินิจหรือเมตริกที่ซ่อนอยู่ การเติบโตของมูลค่าพอร์ตโฟลิโอเป็นปัจจัยเดียวที่กำหนดรางวัล ความเรียบง่ายนี้ทำให้นักลงทุนเห็นอย่างชัดเจนว่าค่าตอบแทนของเอเจนต์สัมพันธ์กับสถานะทางการเงินของตนอย่างไร ปัจจุบันโมเดลนี้ทำงานบนแพลตฟอร์มเทรดหลายแห่ง ขณะที่เอเจนต์แสดงให้เห็นถึงการมุ่งเน้นการเติบโตของพอร์ตโฟลิโออย่างสม่ำเสมอ
กระดานเทรดแบบดั้งเดิมตอนนี้เผชิญแรงกดดันให้นำโครงสร้างที่คล้ายคลึงกันมาใช้ เนื่องจากนักลงทุนรายย่อยติดตามเมตริกการเติบโตอย่างใกล้ชิดมากกว่าที่เคย
