תוכנית השקעות הונאה הפועלת תחת השמות DSJ Exchange (DSJEX) ו-BG Wealth Sharing גזלה לפחות 150 מיליון דולר מקורבנות מאז 2025, תוך הבטחה לתשואות יומיות של 1.3%–2.6% ולבונוסי הפניה. לאחר שרשויות אכיפת החוק בארה"ב תפסו אחד מהדומיינים של ההונאה ב-23 באפריל במסגרת מבצע Level Up, המפעילים המשיכו לפעול עוד שבוע – ואז דרשו 'מס' של 12% כדי לצאת לציבור לפני שהשביתו את המשיכות לחלוטין. בלש השרשרת ZachXBT עקב אחרי למעלה מ-92 מיליון דולר שהולבנו על פני מספר בלוקצ'יינים בין 27 באפריל ל-3 במאי, ו-Tether הקפיאה 38.4 מיליון דולר ב-4 במאי, עם 3.1 מיליון דולר נוספים שהוקפאו בבורסות ובשירותים אחרים.
כיצד פעלה התוכנית
הפלטפורמה פיתתה קורבנות דרך אפליקציית ההודעות של הונג קונג BonChat, שם פרופסור כביכול בשם סטיבן בירד (Stephen Beard) שימש כמנכ"ל ודחף לגיוס ואותות מסחר מזויפים. המשקיעים הובטחו תשואות יומיות של 1.3% עד 2.6%, בתוספת בונוסים מבוססי דירוג ועמלות עבור הפניית אחרים. בירד הציג את הפעילות כחוקית, אך שום דבר מזה לא היה אמיתי.
רישיון SEC מזויף ואזהרות גלובליות
DSJ ו-BG Wealth טענו כוזבות שהם מורשים על ידי רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC). מחלקת המוסדות הפיננסיים של מדינת וושינגטון מצאה שאין רישום ב-SEC. שלושה עשר רגולטורים בחמש יבשות – כולל ה-FCA הבריטית, ASIC האוסטרלית, SEC הפיליפינית ו-DFI של וושינגטון – פרסמו אזהרות הונאה פומביות לגבי החברות. זה לא עצר את ההונאה מלהמשיך לגבות הפקדות.
הקריסה ודרישת ה'מס'
בשבת האחרונה לפני קריסת התוכנית, בירד דרש 'מס' של 12% על יתרות החשבון כתנאי מקדים ליציאת הפלטפורמה לציבור. עד אז המשיכות כבר הושבתו. לאחר שהרשויות האמריקאיות התערבו, הרמאים נכנסו להילוך גבוה: בין 27 באפריל ל-3 במאי הם הלבינו למעלה מ-92 מיליון דולר בנכסי קריפטו על פני שרשראות תוך שימוש בהחלפות אסימונים, גישור (bridging) ואיחוד דרך מאות כתובות. ZachXBT עקב אחרי התזרימים ושיתף פרטים עם Tether, Binance, OKX ורשויות אכיפת החוק.
כספים מוקפאים ומה שעדיין בחוץ
ההקפאה של Tether בסך 38.4 מיליון דולר ב-4 במאי, בתוספת 3.1 מיליון דולר נוספים שהוקפאו בשירותי קריפטו שונים, הביאה את הסכום הכולל שהוקפא ל-41.5 מיליון דולר. זה עדיין משאיר למעלה מ-100 מיליון דולר לא מטופלים. נתון ה-150 מיליון דולר הוא ככל הנראה הערכת חסר – התוכנית פעלה מאז 2025 ובדיקות פורנזיות זיהו אלפי משיכות שבוצעו על ידי קורבנות, שרבות מהן עשויות לייצג הפקדות חדשות מקורבנות מאוחרים יותר.
החקירה נמשכת. רשויות אכיפת החוק והבורסות עוקבות אחר תנועות כספים נוספות, ומפעילי ההונאה נותרו חופשיים.
