New York đã phạt sàn giao dịch tiền mã hóa Uphold 5 triệu đô la trong tuần này vì tiếp thị và bán CredEarn, một sản phẩm tiền mã hóa lừa đảo mà bang này cho biết đã hứa hẹn lợi nhuận vượt trội nhưng lại gây thua lỗ cho người dùng. Khoản phạt này do Bộ trưởng Tư pháp New York Letitia James công bố, là hành động mới nhất trong chiến dịch trấn áp rộng hơn của bà đối với các hành vi lừa đảo trong ngành công nghiệp tiền mã hóa.
CredEarn đã hứa hẹn điều gì – và người dùng nhận được gì
CredEarn được quảng bá như một cách để khách hàng kiếm lãi từ số tiền mã hóa họ nắm giữ. Uphold đã niêm yết sản phẩm và quảng bá nó tới cơ sở người dùng của mình. Nhưng theo văn phòng Bộ trưởng Tư pháp, CredEarn là một trò giả mạo – nó không được hỗ trợ bởi bất kỳ mô hình kinh doanh hợp pháp nào, và những nhà đầu tư đã bỏ tiền vào cuối cùng đều mất trắng. Khoản phạt 5 triệu đô la bao gồm cả bồi thường cho người dùng bị ảnh hưởng và tiền phạt cho vai trò của sàn giao dịch trong việc quảng bá sản phẩm này.
Tại sao Uphold phải chịu trách nhiệm
Uphold không tạo ra CredEarn, nhưng bang này lập luận rằng sàn giao dịch đã đóng vai trò là người gác cổng – và đã thất bại trong nhiệm vụ đó. Bằng cách niêm yết và quảng cáo sản phẩm, Uphold đã tạo cho nó một vẻ ngoài hợp pháp. Văn phòng Bộ trưởng Tư pháp New York cho biết sàn giao dịch “đã hưởng lợi từ một âm mưu lừa dối các nhà đầu tư”. Khoản phạt này nhằm gửi một thông điệp: các nền tảng tiền mã hóa không thể chỉ chuyển tiếp các sản phẩm xấu và phủi tay khỏi hậu quả.
Letitia James tiếp tục gây áp lực
Đây không phải là hành động cưỡng chế đầu tiên của văn phòng James đối với lĩnh vực tiền mã hóa. Bà đã nhắm vào các sàn giao dịch, nhà quảng bá và nền tảng cho vay mà bà cho rằng đã đánh lừa các nhà đầu tư. Khoản phạt 5 triệu đô la đối với Uphold phù hợp với một khuôn mẫu – văn phòng Bộ trưởng Tư pháp đang báo hiệu rằng họ sẽ yêu cầu các trung gian chịu trách nhiệm, không chỉ những kẻ lừa đảo đứng đầu. Đối với Uphold, thời điểm này không thuận lợi: sàn giao dịch đang cố gắng khôi phục lòng tin sau những vấp ngã về tuân thủ trước đây.
Điều gì tiếp theo cho Uphold
Uphold đã đồng ý nộp khoản phạt và đã ngừng cung cấp CredEarn tại New York. Thỏa thuận này không yêu cầu sàn giao dịch thừa nhận sai phạm, nhưng cú sốc tài chính và tính công khai của hành động này có thể sẽ thúc đẩy các nền tảng khác rà soát danh sách niêm yết của họ cẩn thận hơn. Văn phòng Bộ trưởng Tư pháp New York chưa cho biết liệu có đang điều tra các sản phẩm khác hay không – nhưng với thành tích trước đây, nhiều hành động cưỡng chế hơn có thể sẽ xảy ra.
