Coinbase i kredytodawca hipoteczny Better Home & Finance łączą siły, aby umożliwić wybranym kupującym domy zaoferowanie Bitcoinów i USDC jako zabezpieczenia dla wpłat początkowych. Usługa, która ma zostać uruchomiona latem 2024 r., stanowi jedną z pierwszych powszechnych integracji kryptowalut w proces kredytowania hipotecznego.
Jak działa model zabezpieczenia kryptowalutami
W ramach programu klienci nie będą musieli sprzedawać swoich kryptowalut, aby zgromadzić środki na wpłatę początkową. Zamiast tego zaoferują Bitcoin lub USDC jako zabezpieczenie, podobnie jak w przypadku akcji lub obligacji przy kredycie. Kredytodawca, Better Home & Finance, oceni wartość kryptowalut oraz zdolność kredytową klienata. Rozwiązanie ma na celu umożliwienie posiadaczom kryptowalut nabycia nieruchomości bez konieczności opodatkowanej sprzedaży.
Dlaczego Coinbase współpracuje z tradycyjnym kredytodawcą
Coinbase od dawna rozwija swoje usługi finansowe poza prostą wymianą. Współpraca z doświadczonym kredytodawcą hipotecznym daje giełdzie punkt zaczepu na bilionowym rynku nieruchomości. Better Home & Finance zyskuje natomiast dostęp do grupy kredytobiorców posiadających kryptowaluty, którzy inaczej mogliby mieć trudności z przekształceniem aktywów cyfrowych w tradycyjne środki na wpłatę początkową bez konieczności przeprowadzenia operacji zapewniającej płynność.
Harmonogram i co dalej
Usługa ma zostać uruchomiona latem 2024 r., choć Coinbase i Better Home & Finance nie podały jeszcze konkretnego terminu. Wdrożenie będzie prawdopodobnie ograniczone do wybranych kredytobiorców w wybranych stanach, w zależności od wyników kontroli regulacyjnych. Obydwie firmy zakładają, że popyt na kredytowanie zabezpieczone kryptowalutami będzie rosnął wraz ze wzrostem liczby Amerykanów posiadających aktywa cyfrowe, którzy chcą wykorzystać je w realnej gospodarce.
