La doar câteva luni după ce a fost scoasă de pe o listă globală de supraveghere a spălării banilor, Africa de Sud s-ar putea întoarce pe aceasta. Se pare că Financial Action Task Force (FATF) analizează posibilitatea de a reînscrie țara printre jurisdicțiile cu măsuri slabe de combatere a spălării banilor – o mișcare care ar putea zdruncina încrederea investitorilor, ar împovăra firmele financiare cu costuri mai mari de conformitate și ar tensiona sectorul mai larg al serviciilor financiare.
Ce a declanșat noua examinare
Africa de Sud a fost eliminată de pe așa-numita listă gri a FATF la sfârșitul anului 2023, după ani de eforturi pentru consolidarea cadrului legal și de reglementare. Însă evaluările recente sugerează că progresul nu a fost atât de solid pe cât se credea inițial. FATF analizează acum dacă țara îndeplinește în continuare standardele cerute, iar primele indicii nu sunt promițătoare.
Deficiențele exacte nu au fost încă detaliate public. Dar potențiala revenire semnalează că FATF consideră conformitatea Africii de Sud ca fiind fragilă – și posibil nesustenabilă fără reforme structurale mai profunde.
Cum ar putea afecta economia o reînscriere pe listă
O întoarcere pe lista gri ar fi mai mult decât o lovitură de imagine. Băncile și alte instituții financiare s-ar confrunta cu cerințe mai stricte de due diligence, în special la procesarea tranzacțiilor transfrontaliere. Asta înseamnă, de obicei, costuri operaționale mai mari, care adesea sunt transferate clienților.
Investitorii străini, deja precauți în privința piețelor emergente, ar putea deveni și mai ezitanți. Eticheta de listă gri poate complica investițiile străine directe prin declanșarea unor verificări suplimentare asupra fondurilor care intră sau ies din țară. Pentru o națiune care are nevoie de intrări de capital pentru a susține creșterea, acesta este un obstacol serios.
Momentul nu ar putea fi mai prost. Economia Africii de Sud se confruntă cu șomaj ridicat, pene de curent persistente și o poziție fiscală fragilă. Adăugarea de fricțiuni de conformitate în sistemul financiar riscă să încetinească afacerile – exact când țara are nevoie să accelereze.
Ce trebuie să facă Africa de Sud pentru a rămâne în afara listei
Pentru a evita reînscrierea pe listă, Africa de Sud ar trebui să demonstreze că regimul său de combatere a spălării banilor este atât solid, cât și aplicat activ. Aceasta include arătarea progreselor în urmărirea penală a infracțiunilor financiare, închiderea lacunelor care permit fluxurile de bani iliciți prin companii fantomă și asigurarea că autoritățile de reglementare au resursele necesare pentru a ține pasul cu amenințările în evoluție.
Guvernul a semnalat deja că ia problema în serios, dar calendarul FATF este strâns. O decizie finală este așteptată în câteva săptămâni. Dacă evaluarea este nefavorabilă pentru Pretoria, țara s-ar putea trei înapoi pe lista gri mai repede decât a părăsit-o.
Deocamdată, întrebarea care planează asupra districtului financiar din Johannesburg nu este dacă Africa de Sud își poate recâștiga statutul – ci dacă poate păstra ceea ce a realizat deja.
