Всего через несколько месяцев после исключения из глобального списка наблюдения за отмыванием денег ЮАР может снова в него попасть. По сообщениям, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рассматривает возможность повторного включения страны в перечень юрисдикций со слабыми мерами противодействия отмыванию денег — шаг, который может подорвать доверие инвесторов, увеличить расходы финансовых компаний на соблюдение требований и создать нагрузку на весь сектор финансовых услуг.
Что вызвало новую проверку
ЮАР была исключена из так называемого «серого списка» FATF в конце 2023 года после многолетних усилий по укреплению правовой и нормативной базы. Однако недавние оценки показывают, что прогресс оказался не таким устойчивым, как предполагалось изначально. FATF сейчас пересматривает, соответствует ли страна по-прежнему необходимым стандартам, и первые признаки не обнадеживают.
Конкретные недостатки пока не обнародованы. Но возможный пересмотр решения сигнализирует о том, что FATF считает соблюдение требований ЮАР хрупким — и, возможно, неустойчивым без более глубоких структурных реформ.
Как повторное включение может ударить по экономике
Возвращение в «серый список» станет не только ударом по репутации. Банки и другие финансовые учреждения столкнутся с более строгими требованиями по проверке, особенно при обработке трансграничных операций. Это обычно означает более высокие операционные расходы, которые часто перекладываются на клиентов.
Зарубежные инвесторы, уже осторожные в отношении развивающихся рынков, могут стать еще более настороженными. Ярлык «серого списка» может осложнить прямые иностранные инвестиции, вызывая дополнительные проверки средств, поступающих в страну или покидающих ее. Для страны, нуждающейся в притоке капитала для поддержки роста, это серьезное препятствие.
Время выбрано наихудшее. Экономика ЮАР страдает от высокой безработицы, постоянных отключений электроэнергии и неустойчивого фискального положения. Добавление административных барьеров в финансовую систему рискует замедлить деловую активность — как раз в тот момент, когда стране нужно ускоряться.
Что ЮАР должна сделать, чтобы остаться вне списка
Чтобы избежать повторного включения, ЮАР необходимо продемонстрировать, что ее система противодействия отмыванию денег является одновременно надежной и активно применяемой. Это включает демонстрацию прогресса в преследовании финансовых преступлений, закрытие лазеек, позволяющих нелегальным средствам проходить через подставные компании, и обеспечение того, чтобы регуляторы имели ресурсы для отслеживания меняющихся угроз.
Правительство уже заявило, что относится к этому вопросу серьезно, но сроки, установленные FATF, жесткие. Окончательное решение ожидается в течение нескольких недель. Если оценка будет не в пользу Претории, страна может оказаться в «сером списке» быстрее, чем из него вышла.
Пока же вопрос, который висит над финансовым районом Йоханнесбурга, заключается не в том, сможет ли ЮАР восстановить свои позиции, — а в том, сможет ли она удержать уже достигнутое.
