У Франції п'ятьом особам висунуто звинувачення у ймовірній схемі, через яку понад 2 мільйони доларів у криптовалюті було спрямовано військовому крилу ХАМАС. Французькі та американські правоохоронні органи заявили, що вони ліквідували міжнародну мережу неприбуткових асоціацій, які використовували заклики до гуманітарної допомоги як прикриття для переказів.
Заявлене перенаправлення коштів тривало з 2020 року до цього року. Операція призвела до арештів у Франції та санкцій з боку США.
Як, за версією слідства, працювала мережа
Прокурори стверджують, що ці групи представлялися благодійними організаціями, які збирали кошти на гуманітарні цілі. Надходили пожертви, зокрема в криптовалюті, і, за даними влади, гроші перенаправлялися військовому крилу ХАМАС, а не на допомогу. Обвинувачення стосується п'яти осіб; влада не деталізувала, як рухалися кошти після виходу з неприбуткових організацій, або які токени використовувалися.
Транскордонна структура — саме те, що зробило справу повільною у побудові. Французькі слідчі працювали разом з американськими колегами, а відповідь США включала санкції — інструмент, до якого Вашингтон неодноразово вдавався, намагаючись перекрити криптоканали для підсанкційних груп. Обидві країни не повідомили, чи очікуються нові арешти.
Чому криптовалюта постійно фігурує в таких справах
Це не перший випадок, коли влада стверджує, що благодійні прикриття використовували цифрові активи для переказу грошей ХАМАС. Схема послідовна: невеликі пожертви, кілька гаманців і правдоподібна на вигляд справа на передньому плані. Відстеження вимагає одночасного аналізу записів неприбуткових організацій і потоків у блокчейні, тому такі розслідування зазвичай тривають роки, а не місяці.
Французькі обвинувачення є однією з найбільш конкретних правозастосовних дій цього року, що пов'язують криптозбір коштів із визнаною войовничою групою. Для бірж і платіжних процесорів у Європі ця справа додає тиску щодо агресивнішої перевірки клієнтів-неприбуткових організацій — тягар комплаєнсу, який неухильно зростає з того часу, як регулятори почали розглядати криптозбір коштів як санкційний ризик, а не як платіжну цікавинку.
Що ще залишається нез'ясованим
Жодного з п'яти публічно не назвали. Незрозуміло, чи хтось із них визнав свою вину, чи французькі прокурори домагатимуться екстрадиції когось із-за кордону. Міністерство фінансів США не опублікувало подробиць запроваджених санкцій, які зазвичай ідентифікують відповідні організації та адреси гаманців.
Ці деталі важливі для комплаєнс-команд, які намагаються з'ясувати, чи торкалися їхні системи цих грошей. Поки санкційний список і судові документи не оприлюднені, це питання залишається відкритим. Наступний очікуваний крок — повніше розкриття інформації французькими судовими органами в міру просування справи до суду.
