Cách tiếp cận của Thụy Sĩ trong việc kiểm soát rửa tiền trong lĩnh vực tiền mã hóa không do một cơ quan chính phủ duy nhất điều hành. Thay vào đó, 11 tổ chức tự quản tư nhân — SRO — đảm nhận việc giám sát hàng ngày việc tuân thủ chống rửa tiền (AML) cho các công ty tài chính, bao gồm cả các công ty tiền mã hóa. Mô hình này, được phát triển qua nhiều năm, cho phép các doanh nghiệp tiền mã hóa hợp pháp hoạt động dưới sự giám sát AML mà không cần phải xin giấy phép ngân hàng đầy đủ trước, tránh được những gì có thể trở thành một nút thắt pháp lý nghiêm trọng.
Cách mô hình SRO hoạt động
Theo luật Thụy Sĩ, các trung gian tài chính — bao gồm sàn giao dịch tiền mã hóa, nhà cung cấp ví và tổ chức phát hành token — phải trực thuộc một SRO để hoạt động hợp pháp. Mỗi SRO là một tổ chức tư nhân được cơ quan quản lý Thụy Sĩ ủy quyền để giám sát việc tuân thủ các quy định AML của các thành viên. Các SRO thực hiện kiểm toán, rà soát báo cáo giao dịch và có thể áp đặt các biện pháp xử phạt. Hệ thống này về cơ bản chuyển giao việc giám sát tuyến đầu cho các tổ chức do ngành điều hành, trong khi cơ quan quản lý vẫn giữ quyền giám sát đối với chính các SRO.
Đối với một công ty khởi nghiệp tiền mã hóa, việc gia nhập một SRO nhanh hơn và rẻ hơn nhiều so với việc xin giấy phép ngân hàng đầy đủ. Sự nhanh chóng này đã biến Thụy Sĩ thành điểm đến được ưa chuộng cho các công ty tiền mã hóa muốn tuân thủ quy định mà không bị mắc kẹt trong hàng đợi xin giấy phép kéo dài nhiều năm.
Tại sao mô hình này lại quan trọng hiện nay
Khi việc áp dụng tiền mã hóa phát triển trên toàn cầu, các cơ quan quản lý ở khắp nơi đang vật lộn với câu hỏi làm thế nào để giám sát một ngành công nghiệp chuyển động nhanh mà không kìm hãm nó. Khung pháp lý SRO của Thụy Sĩ đưa ra một câu trả lời: để ngành tự quản lý dưới một chiếc ô pháp lý rõ ràng. Hệ thống này được coi là một môi trường an toàn cho các công ty tài chính và đã được hoàn thiện qua nhiều năm hoạt động. Nó không hoàn hảo — các SRO là tổ chức tư nhân và các nhà phê bình đôi khi đặt câu hỏi về tính nhất quán giữa 11 tổ chức — nhưng cấu trúc cơ bản vẫn vững vàng.
Mô hình này cũng giảm gánh nặng cho cơ quan quản lý nhà nước. Thay vì cố gắng giám sát trực tiếp hàng trăm công ty tiền mã hóa, cơ quan quản lý chỉ giám sát một số ít SRO, mỗi tổ chức tự quản lý thành viên của mình. Sự phân quyền này giải phóng nguồn lực công để tập trung xử lý các đối tượng xấu lọt qua khe hở.
Thụy Sĩ không đứng yên. Các SRO tiếp tục cập nhật quy tắc của mình khi Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) ban hành hướng dẫn mới và khi các sản phẩm tiền mã hóa phát triển. Hiện tại, 11 SRO vẫn là những người gác cổng cho việc tuân thủ AML tiền mã hóa tại quốc gia này. Các khu vực pháp lý khác đang theo dõi thí nghiệm của Thụy Sĩ sẽ chú ý sát sao đến việc liệu mô hình tự quản tư nhân có thể mở rộng quy mô khi ngành công nghiệp phát triển hay không.
