Cảnh sát Hy Lạp đã triệt phá một mô hình kim tự tháp tiền điện tử trái phép lừa đảo hơn 10.000 nhà đầu tư với số tiền khoảng 9 triệu USD. Theo nhà chức trách, chiến dịch này hứa hẹn nhân đôi số tiền của nhà đầu tư trong 50 ngày thông qua giao dịch tự động bằng trí tuệ nhân tạo. Mô hình này đã tạo ra vẻ ngoài hợp pháp để thu hút nạn nhân.
Cách thức hoạt động của mô hình
Lời chào mời rất đơn giản: đưa tiền của bạn, để giao dịch do AI điều khiển làm phần còn lại, và xem khoản đầu tư của bạn tăng gấp đôi trong vòng chưa đầy hai tháng. Đây là một lời đề nghị quá tốt để trở thành sự thật điển hình, nhưng những kẻ điều hành đã tô điểm nó bằng ngôn ngữ của trí tuệ nhân tạo, tạo cho trò lừa đảo này vẻ tinh vi về công nghệ. Mô hình này là trái phép, nghĩa là nó hoạt động mà không có giấy phép hoặc sự giám sát cần thiết cho các dịch vụ tài chính ở Hy Lạp. Thông tin chi tiết về cách duy trì cấu trúc kim tự tháp — ví dụ liệu các nhà đầu tư ban đầu có được trả bằng tiền mới hay không — chưa có ngay lập tức. Điều rõ ràng là chiến dịch đã sụp đổ, khiến hàng nghìn nhà đầu tư mất tiền.
Quy mô thiệt hại
Hơn 10.000 người đã bị cuốn vào mô hình này, với tổng thiệt hại ước tính khoảng 9 triệu USD. Con số này tương đương mức thiệt hại trung bình khoảng 900 USD mỗi nhà đầu tư, mặc dù phân bổ thực tế có thể không đồng đều — một số người có thể đã đầu tư nhiều hơn hẳn so với những người khác. Số lượng nạn nhân khiến đây trở thành một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử lớn hơn nổi lên ở Hy Lạp. Nó cũng làm nổi bật một mô thức quen thuộc: các vụ lừa đảo tiền điện tử tiếp tục tìm thấy nạn nhân bằng cách trộn thuật ngữ kỹ thuật với những lời hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế.
Vì sao AI là lớp vỏ mới cho một chiêu trò cũ
Gọi một thứ gì đó là 'bot giao dịch AI' không làm cho nó trở nên hợp pháp. Trong trường hợp này, nó chỉ đơn thuần là một chiêu tiếp thị. Cấu trúc cơ bản — một mô hình kim tự tháp — là một trong những mô hình lừa đảo lâu đời nhất. Nhà chức trách Hy Lạp chưa cho biết liệu thành phần AI là thật hay chỉ là thương hiệu, nhưng lời hứa về lợi nhuận tự động là một dấu hiệu cảnh báo bất kể thế nào. Các cơ quan quản lý trên khắp châu Âu đã cảnh báo về những mô hình sử dụng các từ thông dụng công nghệ mới nổi để tạo uy tín cho các hoạt động kiểu Ponzi. Vụ việc này khớp chính xác với mô thức đó.
Nhà chức trách Hy Lạp đang làm gì
Cảnh sát đã triệt phá chiến dịch, nhưng cuộc điều tra vẫn đang tiếp diễn. Hiện chưa rõ liệu đã có vụ bắt giữ nào hay tiền đã được thu hồi chưa. Đối với các nạn nhân, câu hỏi trước mắt là liệu họ có nhận lại được phần nào số tiền của mình hay không — và lịch sử cho thấy rằng trong các mô hình kim tự tháp, tỷ lệ thu hồi thường thấp. Nhà chức trách Hy Lạp chưa công bố thêm chi tiết về các bước tiếp theo, bao gồm các cáo buộc tiềm tàng hoặc thủ tục tố tụng tại tòa. Vụ việc vẫn đang được điều tra.
