Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) trong tuần này đã công nhận quy mô khổng lồ của thị trường tiền mã hóa Brazil, đồng thời cảnh báo rằng các dòng chảy tiền mã hóa xuyên biên giới tại quốc gia này hiện đã vượt qua các kênh truyền thống. Trong một báo cáo công bố hôm thứ Ba, IMF kêu gọi thực thi đầy đủ các biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, với lý do khung pháp lý chưa hoàn thiện và tồn tại nhiều lỗ hổng tuân thủ đáng kể.
Tại sao IMF lại chú ý
Brazil đã nổi lên như một cường quốc tiền mã hóa toàn cầu, nhưng môi trường pháp lý của nước này vẫn chưa theo kịp. Đánh giá của IMF, một phần trong báo cáo thường niên về nền kinh tế Brazil, nhấn mạnh sự chênh lệch giữa quy mô thị trường và các quy định quản lý nó. IMF đặc biệt chỉ ra rằng khung pháp lý hiện tại của Brazil tạo ra khoảng trống cho các dòng tài chính bất hợp pháp, do tính dễ dàng trong việc chuyển giá trị xuyên biên giới bằng tài sản kỹ thuật số. Theo IMF, các giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới tại Brazil hiện vượt quá các giao dịch thực hiện qua kênh ngân hàng truyền thống – một dấu hiệu cho thấy tài sản kỹ thuật số đã ăn sâu vào nền kinh tế.
IMF muốn gì?
IMF thúc đẩy một cách tiếp cận quản lý toàn diện bao trùm mọi khía cạnh của hoạt động tiền mã hóa – từ sàn giao dịch, đơn vị lưu ký đến các nền tảng tài chính phi tập trung. Lời kêu gọi thực thi đầy đủ các biện pháp AML/CFT của IMF là phản ứng trực tiếp trước những gì tổ chức này coi là điểm yếu trong hệ thống hiện tại của Brazil. Báo cáo lập luận rằng nếu không có sự giám sát chặt chẽ hơn, quốc gia này có nguy cơ trở thành trung tâm rửa tiền và các tội phạm tài chính khác. IMF cũng nhấn mạnh sự cần thiết phải phối hợp tốt hơn giữa ngân hàng trung ương Brazil và cơ quan quản lý chứng khoán, vốn hiện đang chia sẻ trách nhiệm giám sát lĩnh vực tiền mã hóa.
Thực trạng quy định về tiền mã hóa tại Brazil
Brazil đã thông qua khung pháp lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào năm 2023, nhưng việc thực thi vẫn còn chắp vá. Báo cáo của IMF lưu ý rằng việc tuân thủ các quy định hiện hành không đồng nhất, và nhiều doanh nghiệp tiền mã hóa hoạt động trong vùng xám. Ngân hàng trung ương được giao nhiệm vụ quản lý các sàn giao dịch tiền mã hóa, trong khi Ủy ban Chứng khoán giám sát các token đủ điều kiện là chứng khoán. Sự phân chia này đã tạo ra sự nhầm lẫn và để lại khoảng trống, IMF cho biết. Quỹ cũng chỉ ra sự thiếu vắng các quy định rõ ràng đối với stablecoin, vốn ngày càng phổ biến tại Brazil cho các giao dịch chuyển tiền và tiết kiệm.
Điều gì tiếp theo?
Tuyên bố của IMF tạo thêm áp lực lên chính quyền Brazil trong việc thúc đẩy một gói quy định hoàn chỉnh hơn. Các nhà lập pháp đã tranh luận về một dự luật tiền mã hóa rộng hơn, nhưng tiến độ còn chậm. Việc IMF công khai thừa nhận quy mô thị trường – cùng với những rủi ro của nó – có thể mang lại cho các cơ quan quản lý sự ủng hộ chính trị cần thiết để thúc đẩy các quy định chặt chẽ hơn. Hiện tại, bóng nằm ở sân Brasília. IMF cho biết sẽ tiếp tục theo dõi tiến trình của Brazil và kỳ vọng sẽ thấy các bước cụ thể hướng tới một khung pháp lý toàn diện trong những tháng tới.
