Yhdysvaltain valtiovarainministeriön Ulkomaisten omaisuuden hallinto-osasto (OFAC) lisäsi tiistaina neljä Teheranissa toimivaa kryptovaluuttavaihtolaitosta Specially Designated Nationals (SDN) -luetteloon. Sanktioiden kohteena olevat alustat — Nobitex, Wallex, Bitpin ja Ramzinex — on nyt virallisesti estetty käyttämästä Yhdysvaltojen rahoitusjärjestelmää 'Economic Fury' -sanktioprogrammin puitteissa. Nobitex on Iraan suurin kryptovaluuttavaihtolaitos kaupankäynnin määrällä mitattuna, mikä tekee tiistain päätöksestä suoran iskun maan digitaalisten varojen talouteen.
Kohteet
Kaikki neljä vaihtolaitosta toimivat Teheranissa. OFAC:n luettelossa mainitaan jokainen yritys yhdessä yksittäisten aliaksien ja liittyvien osoitteiden kanssa, vaikka virasto ei tarkentanut erityisiä epäilyksiä laittomasta rahoituksesta kyseisiin alustoihin liittyen. Sanktiot jäädyttävät kaikki Yhdysvaltoihin liittyvät varat ja estävät amerikkalaisia yksilöitä tai yrityksiä tekemästä liiketoimintaa mainittujen yritysten kanssa.
Miten sanktiot vaikuttavat käytännössä
Nobitexin, Wallexin, Bitpinin ja Ramzinexin käyttäjille vaikutus on välitön: kaikki liiketoiminta, jossa on Yhdysvaltain dollareita, Yhdysvaltain rahoituslaitoksia tai amerikkalaisia kumppaneita, on kiellettyä. Vaihtolaitokset eivät voi pitää vastaavatilit, käsitellä USD-matkavirtoja tai käyttää dollarin arvoon sidottuja stabiilikolikoita Yhdysvalloissa toimivien julkaisijoiden kautta. Myös muunlaiset kansainväliset kumppanit kohtaavat noudattamisesta aiheutuvia ongelmia — liiketoiminta SDN-luetteloon merkityn yrityksen kanssa on punainen lippu kaikille pankeille maailmanlaajuisesti.
Nobitex keskiössä
Nobitex ei ole vain yksi vaihtolaitos; se on johtava toimija Iraan kryptovaluuttamarkkinoilla. Alustaa on käytetty paljon sekä vähittäiskaupalliseen spekulaatioon että rajat ylittävään kaupankäyntiin, erityisesti kun iranilaiset yrittävät suojautua rialin arvon laskua vastaan. SDN-luetteloon merkkaaminen leikkaa sen mahdollisuudet ohjata maksuja läpi länsimaisen rahoitusinfrastruktuurin. On avoin kysymys, onko vaihtolaitoksella mahdollisuus siirtyä kokonaan ei-dollariperusteisille kanaville — vai siirtyvätkö Iraanin käyttäjät pikemminkin OTC-kauppoihin.
Ei siirtymäaikaa
OFAC ei myöntänyt siirtymäaikaa. Sanktiot julkaistiin tiistaina aamulla ja tulivat välittömästi voimaan. Tämä on standardi SDN-luettelossa, mutta se tarkoittaa, että kaikilla vaihtolaitoksilla, joilla on kesken olevia Yhdysvaltoihin liittyviä maksuja tai fiat-kanavia, on kiire ottaa ne pois käytöstä. Iraanin kaltaiselle markkinalle, jossa dollarin käyttö on jo rajoitettua, tämä lukitsee käytännössä kaikki neljä alustaa pois maailmanlaajuisesta pankkijärjestelmästä.
