גאנה הציגה מסגרת משפטית חדשה להסדרת שוק המטבעות הקריפטוגרפיים שלה, המתמקדת ישירות בהונאה ובסיכוני הלבנת הון. חוק ספקי שירותי נכסים וירטואליים לשנת 2025, המתואר בסקירת היציבות הפיננסית של המדינה שפורסמה בשנה שעברה, מסמן את הניסיון המקיף הראשון של הממשלה להביא נכסים דיגיטליים תחת פיקוח רשמי. המהלך מגיע כאשר אימוץ הקריפטו מואץ ברחבי כלכלת גאנה, כאשר הרגולטורים מזהירים שפעילות לא מפוקחת עלולה לערער את היציבות הפיננסית.
צעדי אנטי-הונאה ואנטי-הלבנת הון בליבה
החוק מכוון לספקי שירותי נכסים וירטואליים – בורסות, נאמנים ומתווכים אחרים המטפלים בעסקאות קריפטו. הוא מחייב אותם להירשם בבנק המרכזי של גאנה, ליישם נהלי 'הכר את הלקוח' ולדווח על פעילות חשודה. החקיקה מציינת במפורש הונאה והלבנת הון כסיכונים העיקריים
