انکوریج دیجیتال، بانک دارایی دیجیتال دارای مجوز فدرال، این هفته یک شبکه سیستم مدیریت نگهداری (CMS) راهاندازی کرد که مشتریان نهادی را مستقیماً به صرافیهای معاملات رمزارزی متصل میکند. این زیرساخت برای کاهش ریسکهای طرف مقابل و عملیاتی طراحی شده است که تسویه نهادی در داراییهای دیجیتال را به چالشی مداوم تبدیل کرده است.
نحوه عملکرد شبکه
شبکه CMS به عنوان یک لایه میانافزار عمل میکند که سیستم نگهداری تحتنظارت انکوریج را به چندین صرافی معاملاتی متصل میکند. نهادها میتوانند سفارشها را ثبت و معاملات را بدون جابجایی داراییها از حالت نگهداری اجرا کنند. برای هر معامله، شبکه یک موجودی آینهای در صرافی ایجاد میکند که نشاندهنده داراییهای تحت نگهداری مشتری است — صرافی هرگز نگهداری واقعی سکهها را بر عهده نمیگیرد. تسویه در چارچوب نگهداری انجام میشود، بنابراین هیچ نقطهای وجود ندارد که وجوه در ترازنامه صرافی قرار گیرد.
ریسکی که حذف میشود
در معاملات رمزارزی سنتی، نهادها اغلب قبل از معامله داراییها را به صرافی ارسال میکنند. سپس آن داراییها با ریسکهای سطح صرافی مانند هک، مسدود شدن برداشت، یا ورشکستگی مواجه میشوند. با نگهداشتن داراییها در نگهداری واجد شرایط در طول چرخه معامله، شبکه CMS این مواجهه را کاملاً از بین میبرد. همچنین با خودکارسازی تسویه و تطبیق پس از معامله، ریسک عملیاتی را کاهش میدهد. دیگر نیازی به انتظار برای تأییدیههای بلاکچین بین کیفپولهای مختلف نیست، و درخواستهای دستی برداشت که ممکن است گیر کنند وجود ندارد. سیستم نگهداری همه این کارها را انجام میدهد.
لنگر تحت نظارت
انکوریج دیجیتال یک مجوز بانکداری فدرال از دفتر کنترل ارز (OCC) دارد و آن را به یکی از تحتنظارتترین متولیان رمزارز تبدیل کرده است. این مجوز شرکت را تحت بازرسیهای منظم و نیازمندیهای سرمایه قرار میدهد و به مشتریان لایهای از نظارت ارائه میدهد که صرافیهای غیرتحتنظارت نمیتوانند ارائه دهند. شبکه CMS این چارچوب تحت نظارت را به فرآیند معاملاتی گسترش میدهد — یک نکته فروش کلیدی برای تیمهای انطباق نهادی که نیاز دارند داراییها همیشه در نگهداری واجد شرایط باقی بمانند.
آنچه اکنون در دسترس است
شبکه CMS برای مشتریان نهادی انکوریج فعال است. این شرکت اعلام نکرده است که کدام صرافیهای معاملاتی در ابتدا متصل هستند، اما معماری از چندین صرافی پشتیبانی میکند و میتواند به مرور زمان گسترش یابد. نهادهایی که میخواهند از شبکه استفاده کنند باید ابتدا مشتریان نگهداری انکوریج باشند. این راهاندازی گزینه جدیدی را برای معاملهگران نهادی فراهم میکند تا معاملات رمزارزی را بدون ریسکهای تسویهای که مدتها مانع مشارکت عمیقتر در بازار بوده است، اجرا کنند.
