Britský soud nařídil dvěma odsouzeným mužům zaplatit 851 402,27 £ v souvislosti s krypto investičním podvodem ve výši 1,5 milionu liber a Financial Conduct Authority (FCA) uvedl, že má v úmyslu tyto peníze vrátit lidem, kteří o ně přišli. Podle regulátora je do podvodu zapleteno nejméně 65 obětí. Příkazy pokrývají přibližně polovinu odcizené částky; jak bude naloženo se zbytkem, není ve prohlášení FCA upřesněno.
Co soud skutečně nařídil
Částka 851 402,27 £ představuje příkaz typu konfiskace, nikoli pokutu navíc. Dva muži, oba odsouzení, jsou za ni odpovědní. FCA je ve svém prohlášení nejmenoval a podkladová zjištění soudu – obvinění, rozsudek, data – nebyla v materiálu, který máme k dispozici, uvedena. Jasná je částka a směr, kterým by se peníze měly ubírat: od obžalovaných přes FCA k obětem.
FCA jako prostředník pro vrácení peněz
Většina lidí, kteří přijdou o peníze kvůli podvodu, je už nikdy nevidí. To je norma, nikoli výjimka. Takže skutečnost, že FCA plánuje finanční prostředky vrátit, je na tomto příběhu to méně obvyklé. Regulátor fakticky vystupuje jako místo pro výběr a rozdělení peněz. Neuvedl, jak ověří nároky, zda oběti musí podat žádost, ani jaký bude harmonogram výplat. To jsou detaily, které obvykle rozhodují o tom, zda slibované vrácení peněz skutečně k někomu dorazí.
Šedesát pět lidí, 1,5 milionu liber
Počet obětí je zde důležitý. Šedesát pět lidí, kteří přišli o peníze v jednom podvodu za 1,5 milionu liber, v průměru znamená významnou individuální ztrátu, ale průměry skrývají skutečné rozložení – někteří lidé v těchto případech přijdou o vše, jiní ztratí část, kterou dokážou absorbovat. Celková částka podvodu a celková částka vrácených prostředků se neshodují. Vešlo se 1,5 milionu liber; nařizuje se vrátit 851 402,27 £. Tato mezera je část příběhu, kterou FCA neřešil.
Proč Spojené království stále stíhá krypto podvody
FCA se v případech týkajících se kryptoměn opírá o soudy a trestněprávní konfiskaci, místo aby se snažil podvody regulovat až ex post. Je to pomalá cesta. Vyšetřování trvají roky, odsouzení ještě déle a vrácení prostředků nikdy není úplné. Ale produkuje příkazy, jako je tento, a právě takové příkazy jsou jediným mechanismem, který dostane peníze zpět do rukou obětí. Regulátor letos prosazoval stejné poselství: krypto podvody jsou stíhány podle stávajících zákonů a výnosy z nich lze vymáhat.
Bezprostřední další věc, kterou je třeba sledovat, je proces FCA pro výplatu – kdy budou finanční prostředky skutečně rozděleny a co musí oběti udělat, aby si je nárokovaly. Regulátor to zatím nezveřejnil. Dokud tak neučiní, 851 402,27 £ zůstává u soudu a FCA, nikoli u šedesáti pěti lidí, kteří o ně přišli.
