Um tribunal do Reino Unido ordenou que dois homens condenados paguem £851.402,27 vinculados a uma fraude de investimento em criptomoedas de £1,5 milhão, e a Financial Conduct Authority afirma que pretende devolver esse dinheiro às pessoas que o perderam. Pelo menos 65 vítimas estão envolvidas no esquema, segundo o regulador. As ordens cobrem cerca de metade do que foi tomado; como o restante será resolvido não está especificado na declaração da FCA.
O que o tribunal realmente ordenou
O valor de £851.402,27 é uma ordem do tipo confisco, não uma multa adicional. Dois homens, ambos condenados, são responsáveis por ela. A FCA não os nomeou no comunicado, e as conclusões subjacentes do tribunal — acusações, sentença, datas — não foram incluídas no material que temos. O que está claro é o valor e a direção que o dinheiro deve seguir: dos réus, através da FCA, para as vítimas.
A FCA como intermediária dos reembolsos
A maioria das pessoas que perde dinheiro em uma fraude nunca o recupera. Essa é a norma, não a exceção. Portanto, a FCA dizer que planeja devolver os fundos é a parte menos comum desta história. O regulador está efetivamente atuando como ponto de coleta e distribuição. Não informou como verificará as reivindicações, se as vítimas precisam se candidatar ou como será o cronograma de pagamento. Esses são os detalhes que geralmente determinam se um retorno prometido realmente chega a alguém.
Sessenta e cinco pessoas, £1,5 milhão
O número de vítimas importa aqui. Sessenta e cinco pessoas perdendo dinheiro em um único esquema de £1,5 milhão resulta em uma perda individual média significativa, mas médias escondem a distribuição real — algumas pessoas nesses casos são totalmente arruinadas, outras perdem uma quantia que conseguem absorver. O total da fraude e o total da recuperação não coincidem. £1,5 milhão entrou; £851.402,27 está sendo ordenado de volta. Essa lacuna é a parte da história que a FCA não abordou.
Por que o Reino Unido continua perseguindo fraudes com criptomoedas
A FCA tem se apoiado em tribunais e confisco criminal para casos de criptomoedas, em vez de tentar regular os golpes para que deixem de existir depois do fato. É um caminho lento. As investigações levam anos, as condenações levam mais tempo, e a recuperação nunca é total. Mas produz ordens como esta, e ordens como esta são o único mecanismo que devolve dinheiro às mãos das vítimas. O regulador passou este ano repetindo a mesma mensagem: a fraude com criptomoedas é processada sob a lei existente, e os produtos são recuperáveis.
A próxima coisa imediata a observar é o processo da FCA para o pagamento — quando os fundos serão realmente distribuídos e o que as vítimas precisam fazer para reivindicar. O regulador ainda não publicou isso. Até que o faça, os £851.402,27 permanecem com o tribunal e a FCA, não com as sessenta e cinco pessoas que os perderam.
