Sebuah mahkamah di UK telah memerintahkan dua lelaki yang disabitkan kesalahan untuk membayar £851,402.27 berkaitan penipuan pelaburan kripto bernilai £1.5 juta, dan Financial Conduct Authority (FCA) menyatakan hasratnya untuk memulangkan wang tersebut kepada mereka yang kerugian. Sekurang-kurangnya 65 mangsa terlibat dalam skim ini, menurut pengawal selia itu. Perintah tersebut meliputi kira-kira separuh daripada jumlah yang diambil; bagaimana baki selebihnya akan diselesaikan tidak dinyatakan dengan jelas dalam kenyataan FCA.
Apa yang sebenarnya diperintahkan mahkamah
Angka £851,402.27 itu adalah perintah jenis rampasan, bukan denda tambahan. Dua lelaki, kedua-duanya disabitkan kesalahan, bertanggungjawab untuk membayarnya. FCA tidak menamakan mereka dalam kenyataan itu, dan penemuan asas mahkamah — pertuduhan, hukuman, tarikh — tidak disertakan dalam bahan yang kami perolehi. Apa yang jelas ialah jumlahnya dan arah wang itu sepatutnya mengalir: daripada defendan, melalui FCA, kepada mangsa.
FCA sebagai orang tengah untuk bayaran balik
Kebanyakan orang yang kerugian akibat penipuan tidak pernah melihat wang mereka semula. Itu adalah norma, bukan pengecualian. Jadi apabila FCA menyatakan rancangannya untuk memulangkan dana itu, itulah bahagian yang kurang biasa dalam kisah ini. Pengawal selia itu secara efektif bertindak sebagai titik pengumpulan dan pengagihan. Ia belum menyatakan bagaimana ia akan mengesahkan tuntutan, sama ada mangsa perlu memohon, atau bagaimana jadual pembayaran akan dibuat. Itulah butiran yang biasanya menentukan sama ada bayaran balik yang dijanjikan benar-benar sampai kepada sesiapa.
Enam puluh lima orang, £1.5 juta
Bilangan mangsa penting di sini. Enam puluh lima orang kerugian dalam satu skim £1.5 juta menghasilkan purata kerugian individu yang signifikan, tetapi purata menyembunyikan taburan sebenar — sesetengah orang dalam kes seperti ini habis harta, yang lain kehilangan sebahagian yang mampu ditanggung. Jumlah penipuan dan jumlah pemulihan tidak sepadan. £1.5 juta masuk; £851,402.27 diperintahkan keluar. Jurang itu adalah bahagian cerita yang belum ditangani oleh FCA.
Mengapa UK terus memburu penipuan kripto
FCA telah bergantung pada mahkamah dan rampasan jenayah untuk kes kripto dan bukannya cuba mengawal selia penipuan itu supaya tidak wujud selepas kejadian. Ia adalah laluan yang perlahan. Siasatan mengambil masa bertahun-tahun, sabitan mengambil masa lebih lama, dan pemulihan tidak pernah penuh. Tetapi ia menghasilkan perintah seperti ini, dan perintah seperti ini adalah satu-satunya mekanisme yang mengembalikan wang kepada mangsa. Pengawal selia itu telah menghabiskan tahun ini menyampaikan mesej yang sama: penipuan kripto didakwa di bawah undang-undang sedia ada, dan hasilnya boleh dipulihkan.
Perkara seterusnya yang perlu diperhatikan ialah proses FCA untuk pembayaran — bila dana itu akan benar-benar diagihkan, dan apa yang mangsa perlu lakukan untuk menuntut. Pengawal selia itu belum menerbitkannya lagi. Sehingga ia berbuat demikian, £851,402.27 itu berada dengan mahkamah dan FCA, bukan dengan enam puluh lima orang yang kehilangannya.
