Un tribunale del Regno Unito ha ordinato a due uomini condannati di pagare 851.402,27 sterline legate a una frode di investimenti in criptovalute da 1,5 milioni di sterline, e la Financial Conduct Authority ha dichiarato di voler restituire quel denaro alle persone che lo hanno perso. Almeno 65 vittime sono coinvolte nello schema, secondo l'autorità di regolamentazione. Gli ordini coprono circa la metà di quanto è stato sottratto; come si risolverà il resto non è specificato nella dichiarazione della FCA.
Cosa ha effettivamente ordinato il tribunale
La cifra di 851.402,27 sterline è un ordine di tipo confiscatorio, non una multa aggiuntiva. Due uomini, entrambi condannati, ne sono responsabili. La FCA non li ha nominati nel comunicato, e le conclusioni di fondo del tribunale — accuse, condanna, date — non erano incluse nel materiale di cui disponiamo. Ciò che è chiaro è l'importo e la direzione che il denaro dovrebbe prendere: dagli imputati, attraverso la FCA, alle vittime.
La FCA come intermediario per i rimborsi
La maggior parte delle persone che perdono denaro a causa di una frode non lo rivede mai più. Questa è la norma, non l'eccezione. Quindi il fatto che la FCA dichiari di voler restituire i fondi è la parte meno comune di questa storia. L'autorità di regolamentazione agisce effettivamente come punto di raccolta e distribuzione. Non ha detto come verificherà le richieste, se le vittime devono presentare domanda, o quale sarà il calendario dei pagamenti. Questi sono i dettagli che di solito determinano se un rimborso promesso raggiunge effettivamente qualcuno.
Sessantacinque persone, 1,5 milioni di sterline
Il numero delle vittime conta qui. Sessantacinque persone che perdono denaro in un unico schema da 1,5 milioni di sterline si traducono in una perdita individuale media significativa, ma le medie nascondono la reale distribuzione — alcune persone in questi casi vengono rovinate, altre perdono una somma che possono assorbire. Il totale della frode e il totale del recupero non coincidono. 1,5 milioni di sterline sono entrati; 851.402,27 sterline vengono ordinate in uscita. Quel divario è la parte della storia che la FCA non ha affrontato.
Perché il Regno Unito continua a perseguire le frodi crypto
La FCA si è affidata ai tribunali e alla confisca penale per i casi crypto invece di cercare di regolamentare le truffe eliminandole a posteriori. È una strada lenta. Le indagini richiedono anni, le condanne ancora di più, e il recupero non è mai completo. Ma produce ordini come questo, e ordini come questo sono l'unico meccanismo che riporta il denaro nelle mani delle vittime. L'autorità di regolamentazione ha speso quest'anno spingendo lo stesso messaggio: le frodi crypto sono perseguite ai sensi della legge esistente, e i proventi sono recuperabili.
La prossima cosa immediata da osservare è il processo della FCA per il pagamento — quando i fondi saranno effettivamente distribuiti, e cosa devono fare le vittime per richiederli. L'autorità di regolamentazione non ha ancora pubblicato ciò. Fino ad allora, le 851.402,27 sterline restano presso il tribunale e la FCA, non presso le sessantacinque persone che le hanno perse.
