En britisk domstol har pålagt to dømte mænd at betale £851.402,27 relateret til et svindelnummer med kryptovalutainvesteringer til en værdi af £1,5 mio., og Financial Conduct Authority (FCA) siger, at de agter at tilbagelevere pengene til dem, der mistede dem. Ifølge tilsynsmyndigheden er mindst 65 ofre fanget i ordningen. Kravet dækker cirka halvdelen af det beløb, der blev taget; hvordan resten falder ud, fremgår ikke klart af FCA's udtalelse.
Hvad retten faktisk pålagde
Beløbet på £851.402,27 er et konfiskationslignende krav, ikke en bøde oveni en sådan. To mænd, begge dømte, hæfter for beløbet. FCA nævnte dem ikke i meddelelsen, og rettens underliggende afgørelser – sigtelser, dom, datoer – var ikke inkluderet i det materiale, vi har. Det, der står klart, er beløbet og den retning, pengene forventes at bevæge sig i: fra de tiltalte, gennem FCA, til ofrene.
FCA som mellemmand for tilbagebetalingerne
De fleste, der mister penge til svindel, ser dem aldrig igen. Det er normen, ikke undtagelsen. Så når FCA siger, at de planlægger at tilbagebetale midlerne, er det den mindre almindelige del af denne historie. Tilsynsmyndigheden fungerer i praksis som indsamlings- og udbetalingspunkt. Den har ikke oplyst, hvordan den vil verificere krav, om ofre skal ansøge, eller hvordan udbetalingsplanen ser ud. Det er de detaljer, der normalt afgør, om en lovet tilbagebetaling faktisk når frem til nogen.
Femogtres personer, £1,5 mio.
Antallet af ofre er vigtigt her. Femogtres personer, der mister penge i én ordning til £1,5 mio., svarer i gennemsnit til et betydeligt individuelt tab, men gennemsnit skjuler den reelle spredning – nogle i disse sager bliver ruineret, andre mister en del, de kan absorbere. Det samlede svindelbeløb og det samlede beløb, der er inddrevet, stemmer ikke overens. £1,5 mio. kom ind; £851.402,27 beordres ud igen. Det gab er den del af historien, som FCA ikke har adresseret.
Hvorfor Storbritannien fortsætter med at forfølge kryptosvindel
FCA har lænet sig op ad domstole og kriminel konfiskation i kryptosager i stedet for at forsøge at regulere svindlen væk efterfølgende. Det er en langsom vej. Efterforskninger tager år, domfældelser tager længere tid, og inddrivelse er aldrig fuldstændig. Men det producerer kendelser som denne, og kendelser som denne er den eneste mekanisme, der får penge tilbage i ofrenes hænder. Tilsynsmyndigheden har brugt dette år på at fremføre det samme budskab: kryptosvindel retsforfølges efter eksisterende lovgivning, og udbyttet kan inddrives.
Det næste, man bør holde øje med, er FCA's proces for udbetalingen – hvornår midlerne faktisk vil blive udbetalt, og hvad ofrene skal gøre for at gøre krav på dem. Det har tilsynsmyndigheden endnu ikke offentliggjort. Indtil det sker, ligger £851.402,27 hos retten og FCA, ikke hos de femogtres personer, der mistede dem.
