영국 법원이 150만 파운드 규모의 암호화폐 투자 사기와 관련하여 유죄 판결을 받은 두 남성에게 851,402.27파운드를 지급하라고 명령했으며, 영국 금융행위감독청(FCA)은 이 자금을 피해자들에게 돌려줄 계획이라고 밝혔다. 규제 기관에 따르면 최소 65명의 피해자가 이 사기에 연루되어 있다. 이 명령은 탈취된 금액의 약 절반을 차지하며, 나머지가 어떻게 처리될지는 FCA 성명에서 구체적으로 설명되지 않았다.
법원이 실제로 명령한 내용
851,402.27파운드라는 금액은 추가 벌금이 아닌 몰수형 명령이다. 유죄 판결을 받은 두 남성이 이에 대한 책임을 진다. FCA는 보도자료에서 이들의 이름을 밝히지 않았으며, 법원의 기저 판단(혐의, 형량, 날짜)은 우리가 가진 자료에 포함되지 않았다. 분명한 것은 금액과 자금이 흘러가야 할 방향이다. 즉, 피고로부터 FCA를 거쳐 피해자들에게로 간다.
환불의 중개자 역할을 하는 FCA
사기로 돈을 잃은 대부분의 사람들은 그 돈을 다시 보지 못한다. 이는 예외가 아니라 일반적인 현상이다. 따라서 FCA가 자금을 반환할 계획이라고 밝힌 것은 이 이야기에서 덜 흔한 부분이다. 규제 기관은 사실상 수금 및 분배 지점 역할을 하고 있다. 그러나 청구를 어떻게 검증할지, 피해자가 신청해야 하는지, 지급 일정은 어떤지에 대해서는 밝히지 않았다. 이러한 세부 사항이 약속된 반환이 실제로 누군가에게 전달되는지를 결정하는 경우가 많다.
65명의 피해자, 150만 파운드
여기서 피해자 수가 중요하다. 150만 파운드 규모의 한 사기에서 65명이 돈을 잃었다는 것은 평균적으로 상당한 개인적 손실을 의미하지만, 평균은 실제 분포를 숨긴다. 이러한 사례에서 어떤 사람들은 전 재산을 잃고, 다른 사람들은 감당할 수 있는 부분을 잃는다. 사기 총액과 회수 총액은 일치하지 않는다. 150만 파운드가 들어갔고, 851,402.27파운드가 반환 명령이 내려졌다. 이 차액은 FCA가 다루지 않은 부분이다.
영국이 계속 암호화폐 사기를 추적하는 이유
FCA는 암호화폐 사건에 대해 사후에 사기를 규제로 근절하려 하기보다 법원과 형사 몰수를 활용해 왔다. 이는 느린 경로다. 조사에는 수년이 걸리고, 유죄 판결은 더 오래 걸리며, 회수는 결코 완전하지 않다. 그러나 이와 같은 명령을 만들어내며, 이런 명령만이 피해자들의 손에 돈을 돌려줄 수 있는 유일한 메커니즘이다. 규제 기관은 올해 내내 같은 메시지를 강조해 왔다. 암호화폐 사기는 현행법에 따라 기소되며, 범죄 수익은 회수 가능하다.
다음으로 주목할 것은 FCA의 지급 절차다. 자금이 실제로 언제 분배될지, 피해자가 청구를 위해 무엇을 해야 하는지다. 규제 기관은 아직 이를 발표하지 않았다. 발표될 때까지 851,402.27파운드는 법원과 FCA에 있으며, 돈을 잃은 65명에게 있는 것이 아니다.
