Brytyjski sąd nakazał dwóm skazanym mężczyznom zapłatę 851 402,27 funtów związanych z oszustwem inwestycyjnym w kryptowaluty o wartości 1,5 miliona funtów, a Financial Conduct Authority (FCA) twierdzi, że zamierza zwrócić te pieniądze osobom, które je straciły. Według regulatora w schemat uwikłanych jest co najmniej 65 poszkodowanych. Nakazy obejmują około połowy skradzionej kwoty; sposób rozliczenia pozostałej części nie został wyjaśniony w oświadczeniu FCA.
Co dokładnie nakazał sąd
Kwota 851 402,27 funtów to nakaz o charakterze konfiskaty, a nie grzywna nałożona dodatkowo. Dwóch mężczyzn, obaj skazani, jest zobowiązanych do jej zapłaty. FCA nie podała ich nazwisk w komunikacie, a ustalenia sądu – zarzuty, wyrok, daty – nie zostały zawarte w dostępnych materiałach. Jasne jest jedynie to, jaka jest kwota i jaki ma być kierunek przepływu pieniędzy: od oskarżonych, przez FCA, do ofiar.
FCA jako pośrednik w zwrotach
Większość osób, które tracą pieniądze na oszustwie, nigdy ich nie odzyskuje. To norma, a nie wyjątek. Dlatego zapowiedź FCA, że planuje zwrócić środki, jest mniej typową częścią tej historii. Regulator występuje efektywnie jako punkt poboru i dystrybucji. Nie podał, w jaki sposób zweryfikuje roszczenia, czy ofiary muszą składać wnioski, ani jaki będzie harmonogram wypłat. To właśnie te szczegóły zwykle decydują, czy obiecany zwrot faktycznie trafi do kogokolwiek.
Sześćdziesiąt pięć osób, 1,5 miliona funtów
Liczba poszkodowanych ma tu znaczenie. Sześćdziesiąt pięć osób, które straciły pieniądze w jednym schemacie o wartości 1,5 miliona funtów, daje przeciętnie znaczącą indywidualną stratę, ale średnie ukrywają rzeczywiste zróżnicowanie – niektórzy w takich przypadkach tracą wszystko, inni tracą część, którą są w stanie udźwignąć. Łączna kwota oszustwa i łączna kwota odzyskania nie są zgodne. Wpłynęło 1,5 miliona funtów; nakazano zwrot 851 402,27 funtów. Ta luka to część historii, której FCA nie omówiła.
Dlaczego Wielka Brytania nieustannie ściga oszustwa kryptowalutowe
FCA opiera się na sądach i konfiskacie karnej w sprawach kryptowalutowych, zamiast próbować wyregulować oszustwa tak, by przestały istnieć ex post. To wolna droga. Dochodzenia trwają lata, skazania jeszcze dłużej, a odzyskiwanie nigdy nie jest pełne. Ale przynosi efekty w postaci takich nakazów, a takie nakazy są jedynym mechanizmem, który zwraca pieniądze w ręce ofiar. Regulator przez cały ten rok powtarzał to samo przesłanie: oszustwa kryptowalutowe są ścigane na podstawie obowiązującego prawa, a ich zyski podlegają odzyskaniu.
Następną rzeczą, na którą warto zwrócić uwagę, jest proces wypłat FCA – kiedy środki zostaną faktycznie rozdysponowane i co ofiary muszą zrobić, aby je otrzymać. Regulator jeszcze tego nie opublikował. Dopóki tego nie zrobi, 851 402,27 funtów pozostaje w rękach sądu i FCA, a nie sześćdziesięciu pięciu osób, które je straciły.
