Coins.ph, die größte Kryptowährungsbörse der Philippinen, sieht sich regulatorischen Maßnahmen der Zentralbank des Landes ausgesetzt. Die Maßnahme steht im Zusammenhang mit Geschäftstransaktionen, die die Börse abgewickelt haben soll und die eingeschränkte Offshore-Glücksspiel- und Wettunternehmen betreffen, so Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind.
Die Börse bedient mehr als 18 Millionen Kunden und ist damit die dominierende Krypto-Plattform für Privatkunden im Land. Jede Durchsetzungsmaßnahme gegen sie würde einen erheblichen Teil des philippinischen Marktes treffen.
Was die Zentralbank prüft
Die Bangko Sentral ng Pilipinas soll Transaktionen untersuchen, die über Coins.ph im Namen von Offshore-Glücksspielbetreibern abgewickelt wurden. Diese Betreiber fallen auf den Philippinen unter eine eingeschränkte Kategorie, da Offshore-Glücksspiel Ziel einer breiteren Vorgehensweise ist. Der Bedenken gilt nicht dem Kryptohandel selbst, sondern der Zahlungsabwicklung.
Offshore-Glücksspielunternehmen haben Krypto-Kanäle genutzt, um Geld ins und aus dem Land zu bewegen, und die Regulierungsbehörden haben den Perimeter um lizenzierte Börsen, die diese Ströme berühren, verschärft. Coins.ph als größte inländische Plattform liegt direkt in diesem Perimeter.
Warum Coins.ph im Visier ist
Die Größe spielt hier eine Rolle. Mit über 18 Millionen Kunden ist Coins.ph kein Randakteur – es ist der Standard-Einstiegspunkt für philippinische Privatnutzer. Genau wegen dieser Größe möchte die Zentralbank ein Exempel statuieren, falls sich die glücksspielbezogenen Transaktionen bestätigen. Eine kleinere Börse, die markiert wird, fällt kaum auf. Die größte markiert zu werden, sendet ein Signal an den Rest der Branche, welche Art von Geschäft toleriert wird.
Das Timing ist für die Börse ungünstig. Offshore-Glücksspiel steht auf den Philippinen seit einiger Zeit unter Druck, und die Krypto-Branche versucht noch immer, die Regulierungsbehörden davon zu überzeugen, dass sie sich selbst kontrollieren kann. Eine hochkarätige Maßnahme gegen den Marktführer untergräbt dieses Argument.
Was wir noch nicht wissen
Die genaue Art der regulatorischen Maßnahme wurde nicht dargelegt. Es könnte eine formelle Untersuchung, eine Geldstrafe, eine Aussetzung bestimmter Aktivitäten oder etwas anderes sein. Die verfügbaren Fakten geben darüber keinen Aufschluss. Ebenso unklar ist, ob die fraglichen Transaktionen intern vom Compliance-Team von Coins.ph gemeldet oder durch die eigene Überwachung der Zentralbank aufgedeckt wurden.
Coins.ph hat sich öffentlich nicht zu der Angelegenheit geäußert. Auch die Zentralbank hat keine detaillierte Erklärung abgegeben. Beide Seiten schweigen vorerst, was in der Frühphase eines regulatorischen Verfahrens üblich ist.
Wie es weitergeht
Der nächste konkrete Schritt ist eine formelle Mitteilung oder Erklärung der Bangko Sentral ng Pilipinas, in der die konkreten Vorwürfe und die vorgeschlagene Strafe dargelegt werden. Bis dahin bleibt der Umfang der Maßnahme gegen Coins.ph – und ob sie sich auf andere Börsen erstreckt – unklar. Für die 18 Millionen Kunden auf der Plattform ist die unmittelbare Frage, ob all dies Auswirkungen auf Auszahlungen, den Handel oder Peso-Einzahlungen hat. Bislang gibt es keine Hinweise darauf.
