Coins.ph, בורסת הקריפטו הגדולה ביותר בפיליפינים, עומדת בפני פעולה רגולטורית מצד הבנק המרכזי של המדינה. הפעולה קשורה לעסקאות עסקיות שהבורסה לכאורה טיפלה בהן, הכרוכות בחברות הימורים ומשחקי מזל offshore מוגבלות, כך לפי מקורות יודעי דבר.
הבורסה משרתת יותר מ-18 מיליון לקוחות, מה שהופך אותה לפלטפורמת הקריפטו הקמעונאית הדומיננטית במדינה. כל צעד אכיפה נגדה יפגע בנתח משמעותי מהשוק הפיליפיני.
מה הבנק המרכזי בודק
על פי הדיווחים, הבנק המרכזי של הפיליפינים (Bangko Sentral ng Pilipinas) בוחן עסקאות שעברו דרך Coins.ph עבור מפעילי הימורים offshore. מפעילים אלו נכללים בקטגוריה מוגבלת בפיליפינים, שם ההימורים offshore היו מטרה למאבק רחב יותר. החשש אינו מהמסחר בקריפטו עצמו, אלא ממסלול התשלומים.
חברות הימורים offshore השתמשו בערוצי קריפטו כדי להעביר כספים אל ומחוץ למדינה, והרגולטורים מהדקים את הטבעת סביב בורסות מורשות שנוגעות בזרימות אלו. Coins.ph, כפלטפורמה הגדולה ביותר במדינה, נמצאת ישירות בתוך הטבעת הזו.
מדוע דווקא Coins.ph נמצאת בעין הסערה
הגודל משנה כאן. עם יותר מ-18 מיליון לקוחות, Coins.ph אינה מפעילה שולית — היא שער הכניסה המוביל למשתמשים קמעונאיים פיליפינים. בדיוק בגלל קנה המידה הזה הבנק המרכזי ירצה לעשות ממנה דוגמה אם העסקאות הקשורות להימורים יאומתו. בורסה קטנה יותר שתסומן בקושי תירשם. הסימון של הגדולה ביותר שולח מסר לשאר התעשייה לגבי סוג העסקים שנסבלים.
התזמון אינו אידיאלי עבור הבורסה. ההימורים offshore נמצאים תחת לחץ בפיליפינים כבר זמן מה, ותעשיית הקריפטו עדיין מנסה לשכנע את הרגולטורים שהיא יכולה לאכוף על עצמה. פעולה בעלת פרופיל גבוה נגד מובילת השוק מחלישה את הטיעון הזה.
מה שעדיין אינו ידוע
האופי המדויק של הפעולה הרגולטורית לא פורט. ייתכן שמדובר בחקירה רשמית, קנס, השעיית פעילויות מסוימות או משהו אחר. העובדות הזמינות אינן מפרטות. כמו כן, לא ברור אם העסקאות המדוברות סומנו internally על ידי צוות הציות של Coins.ph או שעלו על ידי הניטור של הבנק המרכזי עצמו.
Coins.ph לא הגיבה בפומבי בנושא. גם הבנק המרכזי לא פרסם הצהרה מפורטת. שני הצדדים שומרים על שתיקה לעת עתה, כפי שמקובל בשלבים מוקדמים של תיק רגולטורי.
מה קורה הלאה
הצעד הקונקרטי הבא הוא הודעה רשמית או הצהרה מטעם הבנק המרכזי של הפיליפינים שמפרטת את ההאשמות הספציפיות ואת העונש המוצע. עד שזה יקרה, היקף הפעולה נגד Coins.ph — והאם היא תתרחב לבורסות אחרות — נותר לא ברור. עבור 18 מיליון הלקוחות בפלטפורמה, השאלה המיידית היא אם משהו מזה נוגע למשיכות, למסחר או להפקדות בשקל פיליפיני. עד כה, אין אינדיקציה לכך שזה אכן כך.
