Coins.ph, Filippiinien suurin kryptovaluuttapörssi, kohtaa maan keskuspankin sääntelytoimia. Toimet liittyvät liiketoimiin, joita pörssin väitetään käsitelleen rajoitettujen offshore-pelaamis- ja uhkapeliyhtiöiden kanssa, kertovat asiaa tuntevat henkilöt.
Pörssillä on yli 18 miljoonaa asiakasta, mikä tekee siitä maan hallitsevan vähittäiskaupan kryptovaluutta-alustan. Mahdolliset pakkotoimet sitä vastaan osuisivat merkittävään osaan Filippiinien markkinoista.
Mitä keskuspankki tutkii
Bangko Sentral ng Pilipinasin kerrotaan tutkivan liiketoimia, jotka ovat kulkeneet Coins.ph:n kautta offshore-pelaamisoperaattoreiden puolesta. Nämä operaattorit kuuluvat Filippiineillä rajoitettuun kategoriaan, jossa offshore-pelaaminen on laajemman tiukennuksen kohteena. Huoli ei ole itse kryptokaupankäynti, vaan maksukanava.
Offshore-pelaamisyritykset ovat käyttäneet kryptokanavia siirtääkseen rahaa maahan ja maasta, ja sääntelijät ovat kiristäneet valvontaa lisensoitujen pörssien ympärillä, jotka käsittelevät näitä virtoja. Coins.ph:n ollessa suurin kotimainen alusta se on suoraan tämän valvonnan piirissä.
Miksi Coins.ph on tähtäimessä
Koolla on merkitystä. Yli 18 miljoonalla asiakkaalla Coins.ph ei ole marginaalitoimija – se on filippiiniläisten vähittäiskäyttäjien oletusväylä. Juuri tämän mittakaavan vuoksi keskuspankki haluaisi tehdä siitä esimerkin, jos pelaamiseen liittyvät liiketoimet vahvistetaan. Pienemmän pörssin merkitseminen tuskin herättää huomiota. Suurimman merkitseminen lähettää viestin muulle alalle siitä, millaista liiketoimintaa siedetään.
Ajoitus ei ole pörssille ihanteellinen. Offshore-pelaaminen on ollut paineen alla Filippiineillä jo jonkin aikaa, ja kryptoala yrittää edelleen vakuuttaa sääntelijät siitä, että se pystyy valvomaan itseään. Korkean profiilin toimi markkinajohtajaa vastaan heikentää tätä argumenttia.
Mitä emme vielä tiedä
Sääntelytoimen tarkkaa luonnetta ei ole täsmennetty. Se voi olla virallinen tutkinta, sakko, tiettyjen toimintojen keskeytys tai jotain muuta. Käytettävissä olevat tiedot eivät tarkenna asiaa. Ei myöskään ole selvää, merkitsikö Coins.ph:n compliance-tiimi kyseiset liiketoimet sisäisesti vai tulivatko ne ilmi keskuspankin omassa valvonnassa.
Coins.ph ei ole kommentoinut asiaa julkisesti. Keskuspankki ei ole antanut yksityiskohtaista lausuntoa. Molemmat osapuolet vaikenevat toistaiseksi, mikä on tyypillistä sääntelytapauksen alkuvaiheessa.
Mitä seuraavaksi tapahtuu
Seuraava konkreettinen askel on Bangko Sentral ng Pilipinasin virallinen ilmoitus tai lausunto, jossa esitetään konkreettiset syytökset ja ehdotettu seuraamus. Siihen asti Coins.ph:hen kohdistuvien toimien laajuus – ja se, ulottuvatko ne muihin pörsseihin – pysyy epäselvänä. Alustan 18 miljoonalle asiakkaalle välitön kysymys on, vaikuttaako tämä mitenkään nostoihin, kaupankäyntiin tai peso-talletuksiin. Toistaiseksi ei ole merkkejä siitä, että vaikuttaisi.
