Coins.ph, найбільша криптовалютна біржа на Філіппінах, зіткнулася з регуляторними діями з боку центрального банку країни. Ці дії пов'язані з діловими транзакціями, які біржа, за словами обізнаних джерел, обробляла для компаній, що займаються офшорними азартними іграми та перебувають під обмеженнями.
Біржа обслуговує понад 18 мільйонів клієнтів, що робить її домінуючою роздрібною криптоплатформою в країні. Будь-які примусові заходи проти неї торкнуться значної частки філіппінського ринку.
Що розглядає центральний банк
Повідомляється, що Bangko Sentral ng Pilipinas вивчає транзакції, які проходили через Coins.ph від імені операторів офшорних азартних ігор. Ці оператори підпадають під категорію обмежень на Філіппінах, де офшорні азартні ігри стали об'єктом ширшої кампанії боротьби. Проблема не в самій криптоторгівлі, а в платіжному каналі.
Офшорні гральні компанії використовували криптоканали для переміщення грошей в країну та з неї, і регулятори посилюють контроль навколо ліцензованих бірж, які торкаються цих потоків. Coins.ph, як найбільша материкова платформа, перебуває безпосередньо в цьому периметрі.
Чому Coins.ph опинилася в центрі уваги
Розмір має значення. З понад 18 мільйонами клієнтів Coins.ph не є маргінальним оператором — це основний шлюз для філіппінських роздрібних користувачів. Саме через такий масштаб центральний банк, ймовірно, захоче зробити її показовим прикладом, якщо транзакції, пов'язані з азартними іграми, підтвердяться. Менша біржа, яку позначили, майже не привертає уваги. Позначення найбільшої надсилає решті галузі сигнал про те, який бізнес є прийнятним.
Час для біржі невдалий. Офшорні азартні ігри вже деякий час перебувають під тиском на Філіппінах, а криптоіндустрія все ще намагається переконати регуляторів, що може сама себе контролювати. Резонансний захід проти лідера ринку підриває цей аргумент.
Що ще невідомо
Точний характер регуляторних дій не уточнюється. Це може бути офіційне розслідування, штраф, призупинення певних видів діяльності або щось інше. Наявні факти не уточнюють. Також незрозуміло, чи були відповідні транзакції позначені внутрішньо комплаєнс-командою Coins.ph, чи виявлені власним моніторингом центрального банку.
Coins.ph публічно не коментувала це питання. Центральний банк також не оприлюднив детальної заяви. Наразі обидві сторони зберігають тишу, що є типовим для ранніх етапів регуляторної справи.
Що буде далі
Наступним конкретним кроком є офіційне повідомлення або заява від Bangko Sentral ng Pilipinas із викладом конкретних звинувачень і запропонованого покарання. До того моменту масштаб заходів проти Coins.ph — і чи поширюються вони на інші біржі — залишається незрозумілим. Для 18 мільйонів клієнтів платформи нагальне питання полягає в тому, чи торкнеться це виведення коштів, торгівлі або поповнення в песо. Наразі немає жодних ознак, що це так.
