Coins.ph, крупнейшая криптовалютная биржа на Филиппинах, столкнулась с регуляторными действиями со стороны центрального банка страны. Эти действия связаны с деловыми операциями, которые, как утверждается, биржа проводила с участием ограниченных офшорных игорных и гемблинговых компаний, сообщают источники, знакомые с ситуацией.
Биржа обслуживает более 18 миллионов клиентов, что делает её доминирующей розничной криптоплатформой в стране. Любые принудительные меры против неё затронут значительную часть филиппинского рынка.
На что обращает внимание центральный банк
Сообщается, что Bangko Sentral ng Pilipinas изучает транзакции, проходившие через Coins.ph от имени операторов офшорных игорных компаний. Эти операторы подпадают под ограниченную категорию на Филиппинах, где офшорный гемблинг стал объектом более широкой кампании по борьбе с ним. Проблема не в самой криптоторговле. Проблема в платёжной инфраструктуре.
Офшорные игорные компании использовали криптоканалы для перемещения денег в страну и из неё, и регуляторы ужесточают периметр вокруг лицензированных бирж, которые касаются этих потоков. Coins.ph как крупнейшая оншорная платформа находится прямо внутри этого периметра.
Почему в центре внимания именно Coins.ph
Здесь важен размер. С более чем 18 миллионами клиентов Coins.ph — не маргинальный оператор, а основной канал входа для филиппинских розничных пользователей. Именно из-за такого масштаба центральный банк, вероятно, захочет сделать её показательным примером, если связь с игорными транзакциями подтвердится. Мелкая биржа, получившая предупреждение, едва ли кого-то заинтересует. Предупреждение крупнейшей посылает сигнал остальной отрасли о том, какой бизнес допустим.
Время для биржи неудачное. Офшорный гемблинг на Филиппинах уже давно находится под давлением, а криптоиндустрия всё ещё пытается убедить регуляторов, что способна сама себя контролировать. Громкое дело против лидера рынка подрывает этот аргумент.
Что пока неизвестно
Точный характер регуляторных действий не разъяснён. Это может быть официальное расследование, штраф, приостановка определённых видов деятельности или что-то иное. Имеющиеся факты этого не уточняют. Также неясно, были ли рассматриваемые транзакции выявлены внутренней службой комплаенса Coins.ph или обнаружены в ходе собственного мониторинга центрального банка.
Coins.ph публично не комментировала этот вопрос. Центральный банк также не выпустил подробного заявления. Обе стороны пока хранят молчание, что типично для ранних стадий регуляторного дела.
Что будет дальше
Следующий конкретный шаг — официальное уведомление или заявление Bangko Sentral ng Pilipinas с изложением конкретных обвинений и предлагаемых санкций. До этого момента масштаб действий против Coins.ph — и распространятся ли они на другие биржи — остаётся неясным. Для 18 миллионов клиентов платформы насущный вопрос — затронет ли это каким-либо образом вывод средств, торговлю или пополнение в песо. На данный момент нет признаков того, что это произойдёт.
