Coins.ph, największa giełda kryptowalut na Filipinach, stoi w obliczu działań regulacyjnych ze strony banku centralnego kraju. Działania te są związane z transakcjami biznesowymi, które giełda miała obsługiwać, a które dotyczyły objętych restrykcjami firm z sektora offshore'owego hazardu i gier losowych – twierdzą osoby znające sprawę.
Giełda obsługuje ponad 18 milionów klientów, co czyni ją dominującą platformą kryptowalutową dla klientów detalicznych w kraju. Jakiekolwiek działania egzekucyjne przeciwko niej dotknęłyby znaczącej części filipińskiego rynku.
Co bada bank centralny
Bangko Sentral ng Pilipinas ma badać transakcje przeprowadzane przez Coins.ph w imieniu operatorów offshore'owego hazardu. Operatorzy ci należą do kategorii objętej restrykcjami na Filipinach, gdzie offshore'owy hazard jest celem szeroko zakrojonych działań. Problem nie dotyczy samego obrotu kryptowalutami, lecz kanału płatności.
Firmy offshore'owego hazardu wykorzystywały kanały kryptowalutowe do transferu pieniędzy do i z kraju, a regulatorzy zacieśniają nadzór nad licencjonowanymi giełdami, które mają styczność z tymi przepływami. Coins.ph, jako największa platforma krajowa, znajduje się bezpośrednio w tym obszarze nadzoru.
Dlaczego to właśnie Coins.ph jest na celowniku
Wielkość ma tu znaczenie. Z ponad 18 milionami klientów Coins.ph nie jest marginalnym operatorem — to domyślna brama wejściowa dla filipińskich użytkowników detalicznych. Właśnie z powodu tej skali bank centralny chciałby uczynić z niej przykład, jeśli transakcje powiązane z hazardem zostaną potwierdzone. Oznaczenie mniejszej giełdy ledwo zwraca uwagę. Oznaczenie największej wysyła sygnał do reszty branży, jaki rodzaj działalności jest tolerowany.
Czas nie jest najlepszy dla giełdy. Offshore'owy hazard od pewnego czasu znajduje się pod presją na Filipinach, a branża kryptowalut wciąż próbuje przekonać regulatorów, że potrafi sama się kontrolować. Głośne działania przeciwko liderowi rynku podważają ten argument.
Czego jeszcze nie wiemy
Dokładny charakter działań regulacyjnych nie został sprecyzowany. Może to być formalne dochodzenie, grzywna, zawieszenie określonych działalności lub coś innego. Dostępne fakty tego nie precyzują. Nie jest też jasne, czy przedmiotowe transakcje zostały wewnętrznie oznaczone przez zespół ds. zgodności Coins.ph, czy ujawnione przez własny monitoring banku centralnego.
Coins.ph nie skomentowała publicznie tej sprawy. Bank centralny również nie wydał szczegółowego oświadczenia. Obie strony na razie milczą, co jest typowe na wczesnym etapie sprawy regulacyjnej.
Co dalej
Następnym konkretnym krokiem jest formalne zawiadomienie lub oświadczenie Bangko Sentral ng Pilipinas przedstawiające konkretne zarzuty i proponowaną karę. Do tego czasu zakres działań przeciwko Coins.ph — i czy obejmie inne giełdy — pozostaje niejasny. Dla 18 milionów klientów platformy natychmiastowym pytaniem jest, czy cokolwiek z tego dotknie wypłat, handlu lub wpłat w peso. Jak dotąd nie ma oznak, że tak się dzieje.
