Fiscales federales han acusado a un inversor de criptomonedas de Dakota del Sur por dirigir un esquema de fraude de $20 millones que se basaba en una estructura Ponzi clásica y utilizaba intercambios de criptomonedas para mover el dinero. La acusación, revelada esta semana, acusa al inversor de atraer a las víctimas con promesas falsas y pagar a los primeros patrocinadores con dinero de inversores posteriores, un sello distintivo del fraude estilo Ponzi.
Los cargos
La acusación, presentada en un tribunal federal, acusa al inversor de fraude y lavado de dinero. El gobierno alega que entre 2023 y 2026, el inversor recaudó aproximadamente $20 millones prometiendo altos rendimientos de operaciones de criptomonedas u otras empresas. En cambio, gran parte del dinero fue a parar a inversores anteriores, un manual tan antiguo como el propio fraude financiero, pero actualizado con activos digitales.
Cómo funcionaba el esquema
Según la acusación, el inversor hizo declaraciones falsas para persuadir a las personas a entregar dinero. La propuesta parece haber sido una historia estándar de inversión en criptomonedas: grandes rendimientos, poco riesgo. Pero los rendimientos no eran reales. El inversor usó dinero nuevo para pagar a inversores anteriores, creando la ilusión de un negocio rentable. Ese es un patrón que ha surgido en docenas de casos de criptomonedas en los últimos años.
Lavado de dinero a través de intercambios
Los fiscales dicen que el inversor luego lavó las ganancias a través de intercambios de criptomonedas. La acusación no nombra los intercambios, pero la medida es común: los estafadores usan mezcladores, múltiples billeteras y plataformas extraterritoriales para ocultar el rastro. Estados Unidos ha estado tomando medidas enérgicas contra los intercambios que permiten a sabiendas dicha actividad, pero el caso subraya lo fácil que se puede usar las criptomonedas para mover fondos ilícitos.
¿Qué sigue?
Se espera que el inversor comparezca ante un tribunal federal en las próximas semanas para una audiencia inicial. Si es declarado culpable de todos los cargos, se enfrenta a décadas de prisión y la confiscación de activos. El caso es una de varias acciones recientes del Departamento de Justicia dirigidas al fraude con criptomonedas, y es un recordatorio de que el viejo esquema Ponzi aún encuentra nueva vida en los rincones no regulados de las finanzas digitales.
